Данный материал особенно будет актуален для предпринимателей, желающих открыть в Швейцарии свою криптобиржу. В ней будут отражены основные аспекты, которые обязательно надо знать.
Обмен фиатной валюты и криптоактивов
Операции по приобретению или сбыту криптоактивов за фиатные валюты или за любые другие криптоактивы определяются как обмен валюты – это двусторонняя транзакция или денежный перевод – это трехсторонняя транзакция. Если эти операции не рассматриваются как операции с ценными бумагами или security-токены, то они попадают под действия закона об отмывании денег – AMLA.
Для предпринимателей решающих зарегистрировать криптообменник в стране, важно знать следующую информацию. При денежном обмене суммы больше чем в 5000 швейцарских франков обязательна идентификация договаривающейся стороны. В случае суммы свыше 25000 швейцарских франков необходимо идентифицировать бенефициарного собственника. Обмен возможен при условии установления пунктом, что кошелек действительно принадлежит клиенту (двусторонняя транзакция) и третьему лицу.
При обмене криптовалют финансовые специалисты обязаны руководствоваться правилами, способствующими выполнению Постановления по борьбе с отмыванием денег в Швейцарии. Причем проверяться должна каждая транзакция.
Торговые операции с криптоактивами, представляющие собой ценные бумаги, производящиеся по доверенностям клиентов или в частном порядке, должны проводиться только при наличии швейцарской лицензии. Таковы условия Центрального Банка страны. Лицензия необходима компаниям по выпуску производных финансовых инструментов, при оказании услуг при размещении ценных бумаг для эмитентов. Регулирование деятельности, связанной с криптоактивами, производится дополнительными нормативными актами согласно Закону об инфраструктуре финансового рынка FMIA.
Компании, осуществляющие прием депозитов, тоже должны иметь лицензию Швейцарского банка. Депозитами могут считаться криптовалюты и закрытые ключи, связанные с ними. Эти правила предусмотрены в Законе о банковской деятельности.
Торговля криптоактивами и её регулирование
Двусторонняя торговля
Профессионально заниматься торговыми сделками с ценными бумагами, другими словами, security-токенами, можно только имея разрешение от FINMA. Этого требует действующий в стране Закон о финансовых учреждениях. Процесс регистрации таких компаний зависят от того, где будет находиться криптобиржа, и какая коммерческая деятельность будет выполняться. Учредители криптобирж в Швейцарии должны знать, что если они будут заниматься покупкой/продажей криптовалюты и security-токенов по доверенностям от клиентов, то их компания будет относиться к поставщикам финансовых услуг и соответственно должен соблюдаться Закон о финансовых услугах FinSA.
Ответственность при торговле деривативами
Если приходится оформлять куплю/продажу криптовалюты, которая относятся к деривативам, то возможно выполнение некоторых требований законодательства FMIA. Это определяется статусом контрагентов:
- отчетность;
- клиринг;
- уменьшение рисков.
Площадки для торговли
Любые торговые площадки — централизованные или децентрализованные, где происходит торговля security-токенами, требуют регистрации как инфраструктура финансового рынка (FMI) в качестве фондовой биржи или многосторонней площадки для торговли. Участниками такой торговли могут только регулируемые компании, то есть розничные клиенты к торговле не допускаются.
Есть вариант работы торговой площадки без лицензии FMI. Но в этом случае должны проводиться только спотовые транзакции, так как активы в таком случае не относятся к финансовым инструментам.
Кастодиальные услуги
Лица, работающие в Швейцарии с криптовалютами, должны знать, что кастодиальные услуги не регулируются только для utility-токенов.
Только AMLA регулирует хранение криптоактивов с возможностью пользоваться закрытыми ключами или паролями. Но центральный депозитарий ценных бумаг должен иметь лицензию FINMA. Однако само хранение активов не относится к финансовым услугам согласно одноименному закону FinSA.
Поэтому Закон о финансовых услугах нельзя приписывать поставщикам услуг по хранению, если он занимается только им. Если же продаются токены, относящиеся к финансовым инструментам через учетную запись хранителя, то это уже финансовая услуга согласно FinSA.
Одноранговые обмены
Эта информация интересна тем, кто хочет зарегистрировать криптобиржу в Швейцарии. Дело в том, что на одноранговые транзакции не распространяются действия AMLA, если поставщик услуг криптокошелька не имеет доступа к закрытым ключам и не влияет на транзакцию, хотя проводит её. В других случаях закон AMLA действует.
Торговля с анонимными сторонами
Законом не запрещено заниматься торговлей с анонимными паритетами. Но нужно помнить, что в своей деятельности необходимо соблюдать Постановление FINMA по борьбе с отмыванием денежных средств. В феврале 2019 года Руководство FINMA выпустило уточнения для финансовых посредников, организовывающих заказы с помощью платежных токенов, и тем самым ещё раз напомнило о выполнении Постановления.
Заключительный вывод
В данной статье мы постарались описать основные аспекты регулирования криптодеятельности в Швейцарии. При открытии своей криптобиржи могут возникнуть другие вопросы или потребуется более полная информация по изложенному выше материалу. Специалисты нашей компании Coredo предлагают консультации по любым вопросам, связанным с открытием криптообменника в Швейцарии. При необходимости мы можем предоставить свои сопроводительные услуги. Звоните нам по телефонам, указанным на сайте в разделе Контакты, или заполните форму обратной связи. Специалист по этому вопросу вам перезвонит и назначит встречу. Удачного вам бизнеса!