Nikita Veremeev
22.07.2025 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 22.07.2025
V roce 2025 se počet právnických osob, jejichž aktiva byla zmrazena na základě sankčních seznamů EU, zvýšil o 38 % ve srovnání s předchozím rokem. Více než 22 bank zcela ztratilo přístup k mezinárodním platbám a dynamický mechanismus cen ropy se stal povinným pro všechny obchodníky, kteří pracují s exportem do Evropy. Pro společnosti z Evropy, Asie a SNS to není jen statistika, ale každodenní realita, kde každé rozhodnutí je spojeno s rizikem blokace účtů, narušením dodavatelských řetězců nebo dokonce s trestní odpovědností za obcházení sankcí.
Sankce EU se stávají stále složitějšími: 18. balíček omezení nenechává prostor pro chyby a nové požadavky na compliance a právní doprovod transakcí vyžadují nejen hluboké znalosti mezinárodního sankčního práva, ale také flexibilitu v korporátní struktuře. Jak nastavit obchodní procesy, aby se firma neobjevila na černé listině? Jaké nástroje pro monitoring a kontrolu protistran skutečně fungují? Jak minimalizovat korporátní rizika a chránit aktiva v podmínkách sankčního tlaku?
Jsem přesvědčen: znalost nových pravidel není jen otázkou přežití, ale strategickou výhodou. V tomto článku sdílím zkušenosti COREDO, abyste se mohli nejen přizpůsobit, ale také použít sankční compliance jako nástroj růstu. Čtěte do konce: získáte nejen aktuální analýzu 18. balíčku sankcí EU, ale také praktická doporučení, která pomohou vašemu podnikání udržet stabilitu a konkurenceschopnost.
Krátký přehled 18. balíčku sankcí Evropské unie
Hlavní cíle a principy nových omezení
18. balíček sankcí EU: není to jen další rozšíření restriktivních opatření proti Rusku. Jeho klíčovým úkolem je posílit kontrolu obcházení sankcí, zvýšit transparentnost mezinárodních plateb a minimalizovat rizika pro evropský finanční systém. V centru pozornosti jsou individuální sankce EU proti fyzickým a právnickým osobám, posílení sankčního monitoringu a zavedení nových mechanismů řízení sankčních rizik.
Praxe COREDO potvrzuje: nová omezení vyžadují od firem nejen formální dodržování sankčních seznamů EU, ale i zavedení komplexních postupů due diligence, pravidelnou aktualizaci KYC procesů a automatizaci sankčního monitoringu. V situaci, kdy se sekundární sankce stávají reálnou hrozbou pro společnosti ze SNS a Asie, se řízení sankčních rizik dostává do popředí.
Koho se dotkly nové sankce: sektory a jurisdikce
18. balíček sankcí EU výrazně rozšířil geografické a odvětvové pokrytí omezení:
- Bankovní sektor: zaveden zákaz operací s 22 bankami, včetně blokace SWIFT a zmrazení účtů, což je de facto vylučuje z mezinárodního finančního systému.
- Energie a obchodování s ropou: nové sankce proti ropnému sektoru, omezení na vývoz ropy, automatická úprava stropu cen ropy a zavedení dynamického cenového mechanismu.
- Námořní doprava a logistika: černá listina lodí EU, sankce proti kapitánům a řídícím společnostem stínové flotily, omezení pro mezinárodní registry vlajek.
- Kryptosektor: sankce proti kryptosektoru, zpřísnění regulace kryptoměn v EU, nové požadavky na AML a KYC pro fintech firmy.
- Individuální sankce: rozšíření seznamu osob a firem spojených s obcházením sankcí, včetně Ruského fondu přímých investic a indických rafinerií, které pracují s ruskou ropou.
Řešení, které COREDO vyvinulo pro klienty, ukázalo: efektivní korporátní strukturování v EU a diverzifikace jurisdikcí je klíčem ke snížení operačních a sankčních rizik.
Klíčové novinky 18. balíčku sankcí EU
Zákaz operací s ruskými bankami a finančními institucemi
Sankce proti bankám, jeden z nejcitlivějších prvků nového balíčku. Zákaz operací s 22 bankami, blokace SWIFT a zmrazení účtů znamenají, že jakákoliv společnost, která provádí platby přes tyto instituce, riskuje úplnou blokaci mezinárodních plateb. Tým COREDO zrealizoval projekty na přesun platebních center do alternativních jurisdikcí EU a Asie, což umožnilo klientům zachovat přístup k přeshraničním platbám a minimalizovat rizika blokace účtů.
Zvláštní pozornost je věnována sankční due diligence: pravidelná kontrola bankovních partnerů podle sankčních seznamů EU a zavedení automatizovaných platforem pro monitoring změn v reálném čase.
Omezení pro energetický sektor a obchodování s ropou
Pro energetický sektor se 18. balíček sankcí EU stal výzvou: byla zavedena nová omezení na vývoz ropy, sankce proti obchodníkům a řídícím společnostem stínové flotily. Dynamický mechanismus cen ropy a automatická úprava stropu cen nutí přehodnocovat všechny smlouvy a zavádět systémy automatizovaného finančního monitoringu.
Zkušenosti COREDO ukázaly: aktualizace smluvních podmínek, integrace sankčního monitoringu do ERP systémů a pravidelné sankční audity dodavatelských řetězců umožňují snížit riziko sekundárních sankcí a zajistit transparentnost pro evropské regulátory.
Sankce proti námořní dopravě a logistice
Černá listina lodí EU, sankce proti kapitánům a omezení pro mezinárodní registry vlajek značně ztěžují řízení dodavatelských řetězců v podmínkách sankcí. Pro společnosti pracující s exportem a importem to znamená nutnost přehodnocení logistických tras, zavedení nástrojů pro monitoring námořních společností a provedení sankčního due diligence pro každé spojení v řetězci.
Praxe COREDO potvrzuje: pouze komplexní sankční audit logistiky a využívání alternativních tras umožňuje vyhnout se přerušením dodávek a udržet stabilitu podniku.
Nová omezení pro kryptosektor
Sankce proti kryptosektoru a zpřísnění regulace kryptoměn v EU, další strategická výzva pro fintech a trading. Byly zavedeny nové požadavky na KYC/AML, sankční omezení na kryptoměny a povinný monitoring transakcí pomocí compliance platforem. Pro klienty COREDO se zavedení automatizovaných řešení pro sankční monitoring kryptopartnerů stalo standardem, který umožňuje snížit riziko blokace účtů a sekundárních sankcí.
Praktické důsledky pro business: rizika a výzvy
Jak 18. balíček sankcí EU ovlivňuje podnikání v Evropě, Asii a SNS
Zavedení nových sankcí EU v roce 2025 transformuje nejen strukturu mezinárodních plateb, ale také strategii exportu a importu pro společnosti z Evropy, Asie a SNS. Cena a dostupnost mezinárodních plateb se snižují, zatímco sankční bariéry pro M&A transakce a korporátní restrukturalizaci se stávají vážnou překážkou pro rozšíření podnikání.
Zkušenosti COREDO ukázaly: pro společnosti ze SNS a Asie se klíčovým stává nejen dodržování formálních požadavků, ale i zavedení pravidelné podnikové zprávy o sankcích, což snižuje riziko blokace účtů a zvyšuje důvěru ze strany evropských bank.
Rizika sekundárních sankcí a odpovědnost za obcházení
Sekundární sankce se stávají reálnou hrozbou pro mezinárodní holdingy a dceřiné společnosti pracující s ruskými aktivy či partnery. Porušení sankčního režimu vede nejen k blokaci aktiv právnických osob, ale i k trestní odpovědnosti za obcházení sankcí.
Tým COREDO doporučuje zavést řízení sankčního rizika na úrovni holdingových struktur: provádět pravidelné sankční audity, sledovat změny v mezinárodních sankčních režimech a dokumentovat všechny compliance procedury pro prokázání dobré víry před regulátory EU.
Vliv na investiční klima a korporátní transakce
Sankční bariéry pro investice, zpřísnění korporátního řízení a nové požadavky na zprávy o sankcích výrazně ovlivňují možnosti rozšíření podnikání v Evropě. Pro zahraniční investory to znamená nutnost provedení prohloubeného due diligence, zavedení systémů sankčního monitoringu a pravidelné hodnocení korporátních rizik.
Řešení COREDO v oblasti korporátní strukturalizace v EU a doprovodu M&A transakcí umožňují klientům minimalizovat rizika spojená se sankčním tlakem a zachovat pružnost při vstupu na nové trhy.
Compliance, AML a due diligence v podmínkách nových sankcí EU
Nové požadavky na compliance a AML pro evropské a mezinárodní společnosti
18. balíček sankcí EU zpřísnil požadavky na compliance procedury, AML a due diligence pro všechny účastníky finančního trhu. Nyní jsou povinné nejen standardní KYC, ale i pravidelné kontroly ve vztahu k sankčním seznamům EU, automatizace sankčního monitoringu a rozšířená role compliance officer.
Tým COREDO zavádí pro klienty komplexní compliance platformy, integrované s mezinárodními rejstříky sankčních osob, což umožňuje včas identifikovat rizika a předcházet porušením. Zvláštní pozornost je věnována školení zaměstnanců na nové standardy finančního monitoringu a dokumentaci všech procedur pro regulátory EU.
Kontrola protistran a práce se sankčními seznamy
Kontrola protistran na sankční příslušnost se stává povinnou součástí due diligence. V roce 2025 vyžaduje práce se sankčními seznamy EU nejen ruční kontrolu, ale i zavedení automatizovaných nástrojů monitoringu, které jsou schopny identifikovat nová rizika v reálném čase.
Řešení COREDO umožňují integrovat takové nástroje do podnikových procesů, čímž se snižuje pravděpodobnost chyb a urychluje rozhodování. Pro společnosti, které provádějí přeshraniční operace, je to kriticky důležité pro udržení stability a transparentnosti.
Příprava na sankční audit a interní monitoring
Sankční audit se stává neodmyslitelnou součástí korporátního řízení. Příprava na audit vyžaduje nejen dostupnost aktuální korporátní zprávy o sankcích, ale i organizaci interního sankčního monitoringu, který zaznamenává všechny úkony ke kontrole dodržování sankcí.
Praxe COREDO ukázala: pravidelné interní kontroly, automatizace zpráv a školení zaměstnanců umožňují úspěšně provádět audity evropských regulátorů a minimalizovat riziko pokut a blokace účtů.
Praktické kroky pro minimalizaci rizik a adaptaci podnikání
Doporučení pro ochranu aktiv a prevenci jejich zmrazení
Zmrazení aktiv právnických osob a účtů, jeden z nejsilnějších rizik nového sankčního režimu. Pro jejich prevenci COREDO doporučuje:
- Pravidelně aktualizovat seznam bankovních partnerů, vylučovat z platebního řetězce sankcionované instituce.
- Zavádět systémy automatizovaného monitoringu transakcí a sankčních seznamů.
- Vypracovávat Právní posudky pro každou transakci, potvrzující absenci porušení sankčního režimu.
Strategie adaptace korporátní struktury a obchodních procesů
Přestavba korporátní struktury podle nových sankcí vyžaduje komplexní přístup:
- Restrukturalizace podnikání s ohledem na požadavky licencování exportu a korporátního licencování pod sankcemi.
- Optimalizace přeshraničního pohybu kapitálu s ohledem na omezení mezinárodních plateb.
- Zavedení alternativních logistických tras a diverzifikace dodavatelských řetězců.
Zkušenosti COREDO ukazují: včasná adaptace obchodních procesů umožňuje nejen snížit rizika, ale i udržet konkurenceschopnost na evropském a asijském trhu.
Nejlepší praktiky právního doprovodu a compliance
Efektivní právní doprovod transakcí v podmínkách sankčního tlaku je postaven na:
- Provádění sankční expertizy každé transakce.
- Zavedení korporátních standardů compliance a AML.
- Využití právních konzultací o sankcích EU pro včasnou reakci na změny legislativy.
Tým COREDO doprovází klienty ve všech fázích – od strukturování transakce po přípravu korporátní zprávy o sankcích.
Klíčové závěry a actionable advice pro podnikání
| Změna v 18. balíčku | Rizika pro podnikání | Doporučení |
|---|---|---|
| Zákaz operací s 22 bankami | Blokace účtů, omezení plateb | Prověřit bankovní partnery, použít alternativní platební schémata |
| Dynamický mechanismus cen ropy | Růst volatility, nové požadavky na vykazování | Aktualizovat smlouvy, zavést automatizovaný monitoring cen |
| Omezení pro námořní dopravu | Narušení dodavatelských řetězců | Přehodnotit logistiku, použít alternativní trasy |
| Sankce proti kryptosektoru | Rizika pro fintech a trading | Posílit KYC/AML, zavést sankční monitoring kryptopartnerů |
Krátký checklist pro ředitele a compliance oficíry
- Aktualizujte seznam bankovních a logistických partnerů.
- Zavádějte automatizované platformy pro monitoring sankcí.
- Proveďte interní sankční audit a školte zaměstnance na nová pravidla.
- Zajistěte transparentnost a dokumentaci všech compliance procedur.
- Připravte korporátní zprávu o sankcích pro regulátory EU.
Užitečné nástroje a platformy pro monitoring sankcí
- Mezinárodní rejstříky sankčních osob EU.
- Compliance platformy s automatickou aktualizací sankčních seznamů.
- ERP systémy s integrací sankčního monitoringu.
Pro získání individuální strategie adaptace na nové sankce EU se obraťte na experty COREDO. Jsme připraveni nabídnout řešení, která zajistí stabilitu a rozvoj vašeho podnikání v podmínkách sankčního tlaku.