Регистрация инвестиционной компании в ЕС

Никита Веремеев

29.11.2025 | 6 мин чтения

Обновлено: 29.11.2025

В условиях, когда европейский рынок капитала становится все более конкурентным и зарегулированным, цена ошибки, потерянные месяцы, сотни тысяч евро и репутационные риски, которые сложно исправить.

Вы уверены, что готовы пройти этот путь без стратегического партнера?

В этой статье я, Никита Веремеев, CEO COREDO, — делюсь системным опытом нашей команды: как пройти регистрацию инвестиционной компании в ЕС, получить лицензию инвестиционной деятельности, соответствовать AML-требованиям и открыть счет в международном банке.

Если вы ищете не просто обзор, а практическое руководство, способное сэкономить месяцы и минимизировать риски, рекомендую дочитать до конца: вы получите не только ответы на частые вопросы, но и стратегические инсайты, которые мы в COREDO вырабатывали на десятках реальных кейсов.

Инвестиционная компания в ЕС — что это и зачем нужна?

Иллюстрация к разделу «Инвестиционная компания в ЕС - что это и зачем нужна?» у статті «Регистрация инвестиционной компании в ЕС»

Инвестиционная компания ЕС: это юридическое лицо, созданное для управления активами, привлечения капитала, организации коллективных инвестиционных схем (CIS), запуска инвестиционных фондов и предоставления профессиональных услуг в сфере управления инвестициями. Наиболее востребованные форматы, Управляющие компании (AIFM), UCITS-фонды, лицензированные брокеры, платежные и форекс-компании.

Регистрация инвестиционной компании в ЕС открывает доступ к единому европейскому рынку, возможностям паспортизации инвестиционной лицензии (passporting), а также к инфраструктуре международных банков и инвестиционных платформ.
Клиенты COREDO, выходя на европейский рынок, получают не только статусность, но и легальный доступ к квалифицированным инвесторам, институциональным партнерам и защищенным каналам финансирования.

Кто может открыть инвестиционную фирму в Европе? Законодательство ЕС не ограничивает этот процесс только резидентами — регистрация инвестиционной компании для нерезидентов и получение инвестиционной лицензии для нерезидентов ЕС возможны при соблюдении определенных условий.

Практика COREDO показывает: при грамотной подготовке документов и соблюдении требований AML/KYC, нерезидент может получить лицензию и открыть счет в международном банке наравне с резидентами.

Как зарегистрировать инвестиционную компанию в ЕС?

Иллюстрация к разделу «Как зарегистрировать инвестиционную компанию в ЕС?» у статті «Регистрация инвестиционной компании в ЕС»
Для успешной регистрации инвестиционной компании в ЕС необходимо соблюсти ряд ключевых требований, которые регулируют как сам процесс инкорпорации, так и дальнейшую деятельность. Одним из фундаментальных условий является соответствие установленным нормам по собственному капиталу, который гарантирует финансовую устойчивость и надежность компании.

Собственный капитал: требования

Минимальный капитал для регистрации инвестиционной компании в ЕС: 125 000 евро, если речь идет об управляющей компании AIFM или UCITS, либо о брокерской лицензии. Для некоторых видов деятельности (например, инвестиционные фонды с ограниченным риском) этот порог может быть выше: до 730 000 евро.

Подтверждение оплаты уставного капитала: обязательный этап: средства должны быть внесены на временный счет в европейском банке, а выписка о зачислении прикладывается к регистрационному пакету.

Реальный кейс COREDO: при регистрации инвестиционной компании в Литве с минимальным капиталом, мы обеспечили клиенту не только подтверждение оплаты, но и сопровождение процесса KYC в банке, что существенно ускорило открытие счета и регистрацию в торговом реестре ЕС.

Требования к директорам и акционерам
Директором инвестиционной компании может быть как резидент, так и нерезидент ЕС, А вот некоторые страны (например, Германия или Ирландия) требуют наличия хотя бы одного директора-резидента.
Важнейший этап, проверка деловой репутации: директорам, акционерам и бенефициарам необходимо пройти KYC-процедуры, подтвердить отсутствие судимостей, предоставить рекомендации и раскрыть структуру владения.

Команда COREDO реализовала проект по регистрации инвестиционной компании без резидентства директора в Эстонии: благодаря детальной подготовке KYC-досье и взаимодействию с регулятором, клиент получил одобрение без необходимости менять структуру управления.

Требования к бизнес-плану и отчетности
Бизнес-план — ключевой документ для регистрации инвестиционной компании с бизнес-планом и отчетностью IES/DA.
Европейские регуляторы ожидают от заявителя не только описание стратегии, но и финансовую модель, прогнозы по привлечению инвесторов, описание процедур управления рисками, AML-политик и IT-инфраструктуры.
Отчетность для инвестиционной компании в ЕС (включая IES/DA) должна быть прозрачной, соответствовать стандартам IFRS и регулярно предоставляться в контролирующие органы.

Требования к AML-аудиту и KYC-процедурам
AML-требования для инвестиционных компаний в ЕС: одни из самых строгих в мире.

Регистрация инвестиционной компании с AML-аудитом включает разработку внутренних процедур, назначение ответственного за AML (MLRO), внедрение систем проверки источников капитала и автоматизацию KYC-процессов.

Решение, разработанное в COREDO, позволяет интегрировать онлайн-KYC и автоматизированную проверку источников средств уже на этапе подачи документов, что минимизирует риски отказа на этапе лицензирования.

требования к регистрации в реестрах и налогах
Для полноценной деятельности инвестиционной компании в ЕС требуется регистрация в торговом реестре ЕС, постановка на учет в налоговой службе ЕС и, при необходимости, регистрация в фонде социального страхования ЕС.
В разных странах процедура может отличаться: например, регистрация инвестиционной компании в Германии требует нотариального заверения учредительных документов, а в Литве и Эстонии, допускает онлайн-подачу через государственные порталы.

Юридический адрес и офис: требования

Подтверждение адреса офиса, обязательное условие для регистрации инвестиционной компании с договором аренды юридического адреса.

В COREDO мы сопровождаем клиентов на этапе выбора локации, предоставляем рекомендации по аренде и обеспечиваем подготовку всех необходимых подтверждающих документов.

Требования к онлайн-подаче и нотариальному заверению документов
Современные юрисдикции ЕС (Литва, Эстония, Португалия) позволяют пройти регистрацию инвестиционной компании с онлайн-подачей документов через государственные системы.

Тем не менее для ряда стран (Германия, Австрия) по-прежнему требуется нотариальное заверение учредительных документов и личное присутствие на этапе подписания.

Опыт COREDO подтверждает: грамотная подготовка электронного пакета документов и правильный выбор юрисдикции позволяют пройти процесс регистрации инвестиционной компании онлайн без задержек и дополнительных расходов.

Как получить лицензию инвестиционной деятельности в ЕС

Иллюстрация к разделу «Как получить лицензию инвестиционной деятельности в ЕС» у статті «Регистрация инвестиционной компании в ЕС»

получение лицензии инвестиционной деятельности в ЕС: это первый шаг для выхода на единый европейский финансовый рынок и легального предоставления инвестиционных услуг на территории стран союза. Ключевым этапом в этом процессе является определение подходящего вида лицензии, который полностью соответствует направлениям и масштабам вашей инвестиционной деятельности.

Виды лицензий для инвестиционной деятельности в ЕС
В ЕС действуют две основные категории лицензий:

AIFM (Alternative Investment Fund Manager), для управляющих компаний альтернативных инвестиционных фондов.
UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) — для коллективных инвестиционных схем, ориентированных на розничных инвесторов.

Также востребованы лицензии управления фондами, лицензии для нерезидентов ЕС и специализированные лицензии для инвестиционных компаний с коллективной инвестиционной схемой (CIS).

Получение лицензии
процесс получения лицензии инвестиционной деятельности ЕС включает несколько этапов:

Подача заявки с полным пакетом документов, включая бизнес-план, AML-политику, подтверждение капитала, KYC-информацию о бенефициарах.
Рассмотрение заявки регулятором (обычно 2–6 месяцев).
Получение лицензии и регистрация в соответствующих реестрах.
Паспортизация инвестиционной лицензии: после получения лицензии в одной из стран ЕС, компания может легально предоставлять услуги в других странах Евросоюза без необходимости повторного лицензирования.

Команда COREDO сопровождала процесс паспортизации лицензии UCITS для клиента из Португалии: благодаря корректной подготовке документации и взаимодействию с регуляторами на уровне ЕС, компания получила право оказывать услуги во всех странах Союза.

Регистрация инвестиционной компании в странах ЕС

Иллюстрация к разделу «Регистрация инвестиционной компании в странах ЕС» у статті «Регистрация инвестиционной компании в ЕС»

Регистрация инвестиционной компании в популярных странах ЕС: это стратегический шаг, который позволяет бизнесу выйти на крупнейший европейский рынок, воспользоваться стабильной банковской системой и прозрачным регулированием. При этом каждая страна ЕС предъявляет свои требования к условиям регистрации, лицензированию и ведению отчетности, что важно учитывать при выборе юрисдикции.

Регистрация инвестиционной компании в Литве

Литва, одна из самых динамичных юрисдикций для регистрации инвестиционной компании с минимальным капиталом (125 000 евро).

Здесь допускается онлайн-подача документов, лояльные требования к резидентству директоров и быстрая интеграция с платежными системами.

Наш опыт в COREDO показал: при грамотной подготовке бизнес-плана и отчетности IES/DA, а также правильном выборе банка для подтверждения капитала, регистрация занимает 2–4 недели.

Регистрация компании в Эстонии
Эстония — лидер по цифровизации: регистрация инвестиционной компании в Эстонии с онлайн-подачей документов возможна через e-Residency и государственный портал.
Минимальный капитал — 125 000 евро, требования к директорам гибкие, допускается отсутствие резидента среди руководства.

COREDO сопровождала регистрацию инвестиционной компании для нерезидентов ЕС, интегрируя KYC и AML-процедуры в цифровой процесс подачи.

Как зарегистрировать инвестфирму в Португалии?

Португалия привлекательна возможностью паспортизации лицензии и гибким налоговым режимом.
Здесь требуется подробный бизнес-план, подтверждение источников капитала и наличие договора аренды юридического адреса.

Реализованный кейс COREDO: клиент получил инвестиционную лицензию с коллективной инвестиционной схемой (CIS) и успешно прошел AML-аудит благодаря внедрению автоматизированных процедур проверки инвесторов.

Регистрация инвестиционной компании в Ирландии
Ирландия — центр для крупных инвестиционных фондов и управляющих компаний.
Регистрация инвестиционной компании в Ирландии с бизнес-планом требует детальной проработки финансовой модели, наличия квалифицированного директора и прозрачной структуры акционеров.

COREDO обеспечила сопровождение клиента на этапе подготовки отчетности IES/DA и согласования с налоговой службой ЕС.

регистрация компании в Германии
В Германии процедура более формализована: требуется нотариальное заверение учредительных документов, наличие хотя бы одного директора-резидента и подтверждение деловой репутации всех участников.

Реализованный проект COREDO: регистрация управляющей компании инвестиционного фонда с лицензией управления фондами и прохождением комплексного AML-аудита.

Регистрация инвестиционной компании для нерезидентов

Иллюстрация к разделу «Регистрация инвестиционной компании для нерезидентов» у статті «Регистрация инвестиционной компании в ЕС»

Регистрация инвестиционной компании для нерезидентов предполагает особые требования и нюансы, отличающие этот процесс от стандартной процедуры для резидентов. Для успешного открытия бизнеса нерезиденту необходимо учитывать специфику оформления документов, юридические ограничения и условия участия иностранных лиц в капитале и управлении компанией.

Регистрация для нерезидентов
Регистрация инвестиционной компании для нерезидентов ЕС требует особого внимания к вопросам бизнес-визы, рекомендательного письма банка и подтверждения источников капитала.

COREDO сопровождает клиентов на всех этапах: от подготовки документов для бизнес-визы до организации встреч с банками и подготовки рекомендательных писем.

Открытие корпоративного счета инвестиционной компании в ЕС

Открытие корпоративного счета для инвестиционной компании в ЕС требует соблюдения ряда строгих банковских и регуляторных норм. Перед началом процедуры важно учитывать, что европейское законодательство предъявляет специальные требования именно к инвестиционным компаниям: от минимального уставного капитала до прозрачности структуры управления и наличия необходимых лицензий. Далее разберём, какие ключевые требования предъявляют банки к таким компаниям при открытии счета.

Какие требования банки предъявляют к инвестфирмам?
Международные банки предъявляют строгие требования к инвестиционным компаниям:

Подробный бизнес-план и стратегия развития.
KYC-документы на всех бенефициаров и директоров.
Подтверждение деловой репутации.
Прозрачность источников средств.

COREDO обеспечивает комплексную подготовку пакета документов, что позволяет клиентам открывать счета в ведущих международных банках без задержек.

Как выбрать международный банк?
критерии выбора, не только надежность, но и опыт работы с инвестиционными компаниями, наличие инфраструктуры для коллективных инвестиционных схем и поддержка онлайн-банкинга.

Практика COREDO подтверждает: оптимальный выбор банка на этапе регистрации позволяет избежать сложностей с подтверждением капитала и ускоряет процесс лицензирования.

Регистрация инвестиционного фонда в ЕС

регистрация инвестиционного фонда в ЕС — это строго регулируемый процесс, который требует выбора подходящей юрисдикции и соблюдения комплексных требований. В зависимости от целей и инвесторов, в Европе доступны различные виды фондов, каждый из которых имеет свои особенности и правила регистрации.

Виды инвестиционных фондов ЕС
В ЕС доступны различные форматы инвестиционных фондов: коллективная инвестиционная схема (CIS), фонды для квалифицированных инвесторов (QIF), UCITS, AIF.
Регистрация инвестиционной компании с коллективной инвестиционной схемой (CIS) и квалифицированным инвестором позволяет привлекать капитал как от частных, так и от институциональных инвесторов.

Регистрация инвестиционного фонда
Процесс включает подачу заявки, рассмотрение регулятором и получение лицензии управляющей компании инвестиционного фонда.

COREDO сопровождает клиентов на всех этапах, обеспечивая соответствие стандартам AML и подготовку всей необходимой отчетности.

Практические шаги и рекомендации

Техническая и организационная подготовка — это основа успешной регистрации инвестиционной компании в ЕС, которая требует тщательного соблюдения процедур каждой юрисдикции. Практические шаги, начиная с выбора страны и заканчивая открытием банковского счёта, должны выполняться последовательно и с учётом специфических требований законодательства. Ниже представлены рекомендации по реализации каждого этапа регистрации, которые позволят минимизировать ошибки и ускорить процесс учреждения вашей компании.

Регистрация инвестиционной компании в ЕС пошагово

Подготовка полного пакета документов (бизнес-план, подтверждение капитала, KYC).
Подача заявки через онлайн-систему или нотариальное заверение (в зависимости от страны).
Получение лицензии инвестиционной деятельности ЕС (AIFM, UCITS).
Открытие счета в международном банке.
Регистрация в торговом реестре ЕС, налоговой службе и фонде социального страхования ЕС.

Советы по снижению рисков

Тщательно готовьте KYC/AML-документацию: это ключ к успешной регистрации инвестиционной компании с AML-аудитом и проверкой источников капитала.
Используйте опыт профессиональных консультантов: практика COREDO показывает, что сопровождение на всех этапах снижает вероятность отказа и ускоряет процесс лицензирования.
Не экономьте на подготовке бизнес-плана и отчетности: прозрачность и структурированность документов: главный аргумент для регулятора.

Ключевые выводы

Регистрация инвестиционной компании в ЕС: это не просто юридическая формальность, а комплексная стратегия выхода на международный рынок капитала.

Требования к собственному капиталу (от 125 000 евро), прозрачность структуры, соответствие AML/KYC-стандартам, грамотная подготовка бизнес-плана и отчетности, а также правильный выбор юрисдикции и банка, вот основные факторы успеха.

Опыт COREDO доказывает: только системный подход и глубокое понимание регуляторики позволяют не просто зарегистрировать инвестиционную компанию ЕС, но и построить долгосрочный, устойчивый бизнес с международными перспективами.

Требования к регистрации инвестиционной компании в ЕС по странам

Страна	Минимальный капитал	Онлайн-подача	Нотариальное заверение	Паспортизация	Бизнес-план	AML-аудит	Международный банк
Литва	125 000 евро	Да	Нет	Да	Да	Да	Да
Эстония	125 000 евро	Да	Нет	Да	Да	Да	Да
Португалия	125 000 евро	Да	Нет	Да	Да	Да	Да
Ирландия	125 000 евро	Да	Нет	Да	Да	Да	Да
Германия	125 000 евро	Нет	Да	Да	Да	Да	Да