Страна с высоким уровнем риска: что это?
Страна с высоким уровнем риска — это юрисдикция, представляющая существенную угрозу для мировой финансовой системы в связи с тем, что она в недостаточной мере внедряет, или же вовсе не внедряет меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Информация в данной статье касается только компаний, которые зарегистрированы и осуществляют деятельность на территории Чехии. В то же время, 90% информации применимы и к другим юрисдикциям в ЕС.
В разделе 9(1)(a)(3) Закона № 253/2008 Свода законов о некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма указано, что странами с высоким уровнем риска следует считать страны, которые признаны таковыми на основании постановления Европейского Союза или по какой-либо другой причине.
В частности, к третьим странам с высоким риском в значении этого раздела Закона также относятся страны, которые Палата депутатов Парламента Чешской Республики своим постановлением определила как террористические страны.
Нормативным актом, который непосредственно применим на территории Европейского Союза, является Делегированный регламент Комиссии (ЕС) 2016/1675 от 14 июля 2016 года, дополняющий Директиву (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета. В нем даются разъяснения касательно того, как и по каким причинам страна может быть внесена в список стран с высоким уровнем риска.
В Финансово-аналитическом управлении (FAÚ) также считают важным список стран с высоким уровнем риска, который был составлен и опубликован Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Страны с высоким уровнем риска: списки
При определении относится ли конкретная страна к числу юрисдикций с высоким уровнем риска для финансовой системы, рекомендуется руководствоваться следующими списками:
— Списками FATF. Данная влиятельная межправительственная организация создала два списка:
- черный список, в который включены страны с высоким уровнем риска, требующие призыва к действиям. Для стран из этого списка характерны серьёзные недостатки в сфере ПОД/ФТ, которые несут непосредственную угрозу международной финансовой системе.
- серый список включает страны под усиленным мониторингом, которые активно сотрудничают с FATF для скорейшего устранения имеющихся недоработок в сфере ПОД/ФТ.
— Списком Еврокомиссии, который во многом дублирует упомянутые выше списки FATF. Он содержится в приложении к Регламенту (ЕС) 2016/1675, дополняющему Директиву (ЕС) 2015/849.
Все указанные списки являются обязательными для лиц и компаний, которые обязаны соблюдать принципы, перечисленные в Законе о ПОД/ФТ. Им рекомендуется применять усиленные меры по отношению к клиентам, происходящим из стран, включённых в один из вышеупомянутых списков. Также на основании постановления Палаты депутатов Парламента Чешской Республики от 15 ноября 2022 года, действующий российский режим был назван террористическим, Российская Федерация автоматически отнесена к странам с высоким уровнем риска в значении Закона № 253/2008 Сб.
Сводный список стран с высоким уровнем риска от FATF и Еврокомиссии по состоянию на 24 ноября 2025 года выглядит следующим образом:
- Алжир (DZA) — Входит в оба списка
- Ангола (AGO) — Входит в оба списка
- Венесуэла (VEN) — Входит в оба списка
- Вьетнам (VNM) — Входит в оба списка
- Гаити (HTI) — Входит в оба списка
- ДР Конго (COD) — Входит в оба списка
- Иран (IRN) — Входит в оба списка
- Йемен (YEM) — Входит в оба списка
- Камерун (CMR) — Входит в оба списка
- Кения (KEN) — Входит в оба списка
- КНДР (Сев. Корея) (PRK) — Входит в оба списка
- Кот-д’Ивуар (CIV) — Входит в оба списка
- Лаос (LAO) — Входит в оба списка
- Ливан (LBN) — Входит в оба списка
- Монако (MCO) — Входит в оба списка
- Мьянма (MMR) — Входит в оба списка
- Намибия (NAM) — Входит в оба списка
- Непал (NPL) — Входит в оба списка
- Сирия (SYR) — Входит в оба списка
- Южный Судан (SSD) — Входит в оба списка
- Афганистан (AFG) — Входит в список FATF
- Буркина-Фасо (BFA) — Входит в список FATF
- Вануату (VUT) — Входит в список FATF
- Мали (MLI) — Входит в список FATF
- Мозамбик (MOZ) — Входит в список FATF
- Нигерия (NGA) — Входит в список FATF
- Танзания (TZA) — Входит в список FATF
- Тринидад и Тобаго (TTO) — Входит в список FATF
- ЮАР (Южная Африка) (ZAF) — Входит в список FATF
- Боливия (BOL) — Входит в список Европейской комиссии
- Болгария (BGR) — Входит в список Европейской комиссии
- Британские Виргинские Острова (VGB) — Входит в список Европейской комиссии
Страны, Признанные Террористическими Парламентом Чехии
- Российская Федерация (RUS) — Признана террористической страной Парламентом ЧР