COREDO > Корпоративные услуги > Открытие банковских счетов > Открытие банковского счёта на Маврикии

Открытие банковского счёта на Маврикии

Маврикий — международный финансовый центр с развитой банковской системой и благоприятными условиями для международного бизнеса и инвестиций. В зависимости от банка иностранным клиентам доступны счета в иностранных валютах и международные платёжные услуги.

COREDO сопровождает открытие банковских счетов на Маврикии с 2016 года, обеспечивая полную поддержку для физических и юридических лиц.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 700 EUR

Банковская система Маврикия

Bank of Mauritius

Пруденциальный надзор за банками осуществляет Bank of Mauritius (BoM) на основании Banking Act 2004; небанковский сектор, включая GBC, регулирует Financial Services Commission (FSC).

Стандарты FATF

За соблюдением AML/CFT-норм банками надзирает Bank of Mauritius; Financial Intelligence Unit (FIU) получает и анализирует отчёты о подозрительных операциях. Маврикий — член ESAAMLG и придерживается 40 Рекомендаций FATF.

Страхование вкладов

С 14 июня 2024 года Mauritius Deposit Insurance Scheme страхует вклады физических лиц — резидентов Маврикия на сумму до 300 000 MUR на одного вкладчика в каждом банке-участнике. Вклады нерезидентов и компаний, включая GBC, схемой не покрываются.

Международные расчёты

В зависимости от банка иностранным клиентам доступны валютные счета и международные платёжные услуги.

Типы банковских счетов

В банках Маврикия доступны различные типы счетов в зависимости от потребностей клиента:

Корпоративный банковский счёт

предназначен для юридических лиц, включая местные компании и Global Business Companies (GBC), и позволяет осуществлять расчётные операции, международные платежи и управление денежными потоками.

Счёт в платёжном институте (PI account)

является альтернативой для компаний, которым необходим доступ к платёжным сервисам без полного банковского обслуживания.

Личный банковский счёт

предоставляется физическим лицам для управления персональными финансами, сбережениями и инвестициями, в том числе в мультивалютном режиме.

Мультивалютный счёт

Счета ведутся в маврикийских рупиях (MUR) и, в зависимости от банка, в иностранных валютах; например, MCB предлагает доллары США, евро, фунты стерлингов и другие валюты.

Требования к клиентам

Маврикий поддерживает строгие стандарты в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Основным нормативным актом является Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 (FIAMLA), вступивший в силу 10 июня 2002 года. Дополнительно действуют Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Regulations 2018 (FIAMLR), Financial Crimes Commission Act 2023, а также United Nations (Financial Prohibitions, Arms Embargo and Travel Ban) Sanctions Act 2019. Маврикий является членом Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и придерживается 40 Рекомендаций FATF.

Надзор за соблюдением AML/CFT-норм банками осуществляет Bank of Mauritius; Financial Intelligence Unit (FIU) Маврикия — центральное агентство по запросу, получению, анализу и распространению финансовой информации о подозрительных операциях.

Банки Маврикия обязаны проводить идентификацию клиентов и конечных бенефициарных владельцев (UBO) до установления деловых отношений. В рамках процедуры KYC (Know Your Customer) проводится проверка по санкционным базам данных, скрининг на предмет статуса политически значимого лица (PEP), а также верификация источника средств и благосостояния. Конечным бенефициарным владельцем признаётся физическое лицо, которое в конечном счёте обладает контролирующим долевым участием (controlling ownership interest) в компании, либо иным образом контролирует её, либо — если такое лицо не определено — её старшее должностное лицо.

Нерезиденты могут обращаться за открытием счетов, в том числе из-за рубежа, если банк принимает такие заявки, при условии прохождения полной процедуры KYC и предоставления надлежащим образом заверенных документов.

Процесс открытия счёта и сроки

Процедура открытия банковского счёта на Маврикии с сопровождением COREDO включает следующие этапы:

Предварительный анализ клиента (Client Analysis).

Специалисты COREDO проводят оценку профиля клиента, анализируют структуру бизнеса и определяют оптимальный банк и тип счёта с учётом специфики деятельности.

01

Подготовка документов.

Формируется полный комплект документов в соответствии с требованиями выбранного банка, нормами Bank of Mauritius и положениями FIAMLA.

02

Подача заявки.

Документы направляются в банк, при необходимости организуется встреча клиента с представителями банка (дистанционная процедура возможна, если банк её предлагает).

03

Прохождение комплаенс-проверки.

Банк проводит внутренние процедуры KYC/AML, включая верификацию документов, проверку по санкционным спискам и PEP-скрининг.

04

Открытие счёта.

После успешного прохождения проверки счёт активируется, клиент получает реквизиты и доступ к системе онлайн-банкинга.

05

Сроки верификации и открытия счёта зависят от выбранного банка, сложности корпоративной структуры клиента и полноты предоставленных документов.

Стоимость услуг COREDO

Юридические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	300 EUR + НДС
Этап 2 — Bank corporate account	2 000 EUR + НДС
Этап 2 — Payment institution account	1 500 EUR + НДС
Невозвратный депозит (Этап 2)	1 000 EUR
Итого	от 1 800 EUR до 2 300 EUR + НДС

Физические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	200 EUR + НДС
Этап 2 — Bank account	1 000 EUR + НДС
Этап 2 — Payment institution account	500 EUR + НДС
Невозвратный депозит (Этап 2)	400 EUR
Итого	от 700 EUR до 1 200 EUR + НДС

Стоимость включает полное сопровождение процесса, от предварительного анализа до получения реквизитов. При начале Этапа 2 требуется невозвратный депозит: 1 000 EUR для юридических лиц и 400 EUR для физических лиц.

Необходимые документы

Для открытия корпоративного банковского счёта на Маврикии, как правило, требуются: свидетельство о регистрации компании (Certificate of Incorporation), учредительные документы (устав, Articles of Association), решение совета директоров об открытии счёта (Board Resolution). В перечень обычно входят и удостоверения личности (паспорта) директоров, бенефициарных владельцев и уполномоченных подписантов. Также обычно нужны подтверждение адреса проживания каждого лица (выписка из банка или счёт за коммунальные услуги, выданные не ранее чем за три месяца), банковское рекомендательное письмо. В перечень обычно входят сведения о структуре собственности с указанием конечных бенефициарных владельцев (UBO), обладающих контролирующим долевым участием, бизнес-план с описанием планируемой деятельности, а также документы, подтверждающие источник средств.

Для физических лиц стандартный комплект включает: действующий загранпаспорт, подтверждение адреса проживания (выписка из банка, счёт за коммунальные услуги или государственный документ давностью не более трёх месяцев). В стандартный комплект также входят банковское рекомендательное письмо, документы о происхождении средств (справка о доходах, налоговая декларация), а также заполненная анкета банка.

Конкретный перечень документов может варьироваться в зависимости от банка, типа счёта и профиля клиента. Для заявок из-за рубежа руководство Bank of Mauritius предусматривает копии паспортов, заверенные как верные копии юристом, бухгалтером или другим специалистом.

Преимущества работы с COREDO

Компания COREDO предоставляет клиентам ряд значимых преимуществ при открытии банковского счёта на Маврикии. Профессиональный опыт работы с 2016 года позволяет эффективно взаимодействовать с маврикийскими банками и минимизировать риски отказа. Специалисты COREDO обеспечивают полное сопровождение на всех этапах — от первичного анализа до получения доступа к счёту. У каждого этапа своя заранее названная цена; комиссии банка или платёжного института в неё не входят, а итоговая цена может меняться в зависимости от сложности дела. Индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет подобрать оптимальный банк и тип счёта с учётом специфики бизнеса, корпоративной структуры и целей использования счёта.

Маврикий, как признанный международный финансовый центр с сетью соглашений об избежании двойного налогообложения и благоприятным регуляторным режимом, представляет особый интерес для компаний, ведущих операции в Африканском и Азиатском регионах.

Свяжитесь с нами

Наши эксперты

Команда COREDO работает с 2016 года и сопровождает клиентов при открытии счетов в банках и платёжных учреждениях.

Nikita Veremeev

Founder & NED компании COREDO. Основал компанию в 2016 году и лично руководит стратегическим развитием бизнеса в десятках юрисдикций.

Pavel Kos

Head of Legal. В команде COREDO с июня 2017 года, отвечает за правовое сопровождение корпоративных проектов и регистрацию компаний.

Alena Mach

Executive Director

Daniil Saprykin

Head of Customer Success

Annet Abdurzakova

Senior Customer Success Manager

Часто задаваемые вопросы

Могут ли нерезиденты открыть банковский счёт на Маврикии?

Да, нерезиденты, включая владельцев Global Business Companies (GBC), могут обращаться в банки Маврикия. Можно ли открыть счёт дистанционно, без личного визита, зависит от банка. Bank of Mauritius требует, чтобы проверка личности при таких заявках была не менее надёжной, чем при личном контакте. Необходимо пройти полную процедуру KYC и предоставить надлежащим образом заверенные документы. COREDO сопровождает весь процесс от подготовки документов до активации счёта.

Какие валюты доступны для банковских счетов на Маврикии?

Основной местной валютой является маврикийская рупия (MUR), также доступны счета в долларах США, евро, фунтах стерлингов и других валютах в зависимости от конкретного банка. Например, MCB открывает валютные счета в этих трёх валютах, австралийских долларах и южноафриканских рэндах.

Сколько времени занимает открытие счёта на Маврикии?

Срок определяет выбранный банк. Он зависит от сложности корпоративной структуры клиента, полноты предоставленных документов и внутренних процедур выбранного банка. COREDO помогает минимизировать сроки за счёт качественной предварительной подготовки.

Какой регулятор контролирует банковскую деятельность на Маврикии?

Пруденциальный надзор за банковским сектором осуществляет Bank of Mauritius (BoM) на основании Bank of Mauritius Act 2004 и Banking Act 2004. Надзор за соблюдением AML/CFT-норм банками также осуществляет Bank of Mauritius; Financial Intelligence Unit (FIU) получает и анализирует отчёты о подозрительных операциях. Небанковский финансовый сектор, включая GBC, регулируется Financial Services Commission (FSC).

Действует ли на Маврикии система страхования вкладов?

Да, с 14 июня 2024 года на Маврикии действует Mauritius Deposit Insurance Scheme, учреждённая на основании Mauritius Deposit Insurance Scheme Act 2019. Схема управляется Mauritius Deposit Insurance Corporation Ltd (MDIC) — дочерней компанией Bank of Mauritius. Схема покрывает вклады физических лиц — резидентов Маврикия в пределах 300 000 MUR на одного вкладчика в каждом банке-участнике; вклады нерезидентов и компаний не покрываются.

Отправить заявку

Для получения индивидуальной консультации по открытию банковского счёта на Маврикии свяжитесь со специалистами COREDO. Мы проанализируем ваш профиль и предложим оптимальное решение.

Связанные услуги

Открытие банковских счетов

Регистрация компаний

Финансовые лицензии

Юридический аутсорсинг