COREDO > Корпоративные услуги > Открытие банковских счетов > Открытие банковского счёта в Грузии

Открытие банковского счёта в Грузии

Грузия — современная финансовая юрисдикция с развитой банковской системой и благоприятными условиями для международных клиентов. Банки страны предлагают удобные решения для корпоративных и личных счетов, международных переводов и обслуживания нерезидентов.

COREDO сопровождает открытие банковских счетов в Грузии с 2016 года, обеспечивая полную поддержку на всех этапах процедуры.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 700 EUR

Банковская система Грузии

Два ведущих банка

TBC Bank и Bank of Georgia — лидеры банковского сектора, совместно контролирующие более 70 % его активов.

AML по стандартам FATF

Законодательство Грузии в области AML приведено в соответствие с рекомендациями FATF, а банки применяют строгие процедуры KYC и AML при открытии счетов.

Цифровой банкинг

Банковский сектор Грузии отличается высоким уровнем цифровизации и развитым интернет-банкингом.

Обслуживание нерезидентов

Банки обслуживают резидентов и нерезидентов; для корпоративного счёта, как правило, нужна компания, зарегистрированная в реестре юридических лиц Грузии.

Типы банковских счетов

В Грузии доступны следующие основные типы счетов, которые COREDO помогает открыть:

Корпоративный банковский счёт

предназначен для юридических лиц — компаний, зарегистрированных в Грузии (LLC, филиалы иностранных компаний, индивидуальные предприниматели). Такой счёт используется для ведения коммерческой деятельности, приёма платежей и проведения расчётов с контрагентами.

Счёт в платёжном учреждении (Payment Institution account)

подходит для финтех-компаний и организаций, которым необходимы расчётные операции без полного банковского обслуживания. Этот тип счёта предлагает более гибкие условия при сохранении основных платёжных функций.

Личный банковский счёт

предназначен для физических лиц — как резидентов, так и нерезидентов Грузии. Позволяет осуществлять личные финансовые операции, включая переводы, хранение средств и получение дебетовых карт.

Мультивалютный счёт

поддерживает грузинский лари (GEL), евро (EUR), доллар США (USD) и другие основные валюты и управляется через интернет-банкинг.

Требования к клиентам

Банки Грузии применяют строгие процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) при открытии счетов. Законодательство Грузии в области AML приведено в соответствие с рекомендациями FATF.

Для юридических лиц требуется подтверждение регистрации компании в реестре юридических лиц Грузии, предоставление информации о конечных бенефициарных владельцах (UBO), описание коммерческой деятельности и источников доходов компании. Банки проверяют акционеров, владеющих долей от 25 % и более, и могут запросить выписки с существующих банковских счетов за период от 6 до 12 месяцев.

Для физических лиц необходим действующий паспорт или удостоверение личности, документы, подтверждающие источник средств (source of funds) и происхождение капитала (source of wealth). При существенных суммах банки могут запросить дополнительные подтверждающие документы — контракты, счета-фактуры или справки о доходах.

Важно учитывать, что все документы, составленные не на грузинском языке, должны быть переведены на грузинский и заверены нотариально.

Процесс открытия счёта и сроки

Процесс открытия банковского счёта в Грузии при содействии COREDO включает следующие этапы:

Анализ клиента (предварительный скрининг).

Специалисты COREDO анализируют профиль клиента, оценивают соответствие требованиям банков и подбирают оптимальный банк с учётом специфики бизнеса. На этом этапе выявляются потенциальные риски и определяется перечень необходимых документов.

01

Подготовка документов.

COREDO помогает собрать и подготовить полный пакет документов в соответствии с требованиями выбранного банка, включая перевод и нотариальное заверение.

02

Подача заявки в банк.

COREDO ведёт коммуникацию с банком, обеспечивает подачу документов и сопровождает процесс рассмотрения заявки.

03

Верификация и открытие счёта.

Банк проводит проверку предоставленных документов и KYC-верификацию клиента. Процесс верификации и непосредственного открытия счёта обычно занимает от 14 рабочих дней.

04

Активация и настройка.

После открытия счёта активируются интернет-банкинг и необходимые сервисы.

05

При личном присутствии клиента процедура открытия в банке занимает около 30–40 минут после подготовки всех документов. Для дистанционного открытия следует планировать 2–3 недели, при этом единственным способом открытия счёта без личного присутствия является оформление нотариальной доверенности на представителя.

Стоимость услуг COREDO

Юридические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Анализ клиента (предварительный скрининг)	300 EUR + НДС
Этап 2 — Корпоративный банковский счёт	2 000 EUR + НДС
Этап 2 — Счёт в платёжном учреждении	1 500 EUR + НДС
Невозвратный депозит при начале этапа 2	1 000 EUR
Итого	от 1 800 до 2 300 EUR + НДС

Физические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Анализ клиента (предварительный скрининг)	200 EUR + НДС
Этап 2 — Банковский счёт	1 000 EUR + НДС
Этап 2 — Счёт в платёжном учреждении	500 EUR + НДС
Невозвратный депозит при начале этапа 2	400 EUR
Итого	от 700 до 1 200 EUR + НДС

Стоимость зависит от типа открываемого счёта — банковский корпоративный счёт или счёт в платёжном учреждении — и может меняться в зависимости от сложности случая; комиссии банка и платёжного учреждения в неё не входят. Этап 1 является обязательным предварительным этапом для обоих типов клиентов.

Необходимые документы

Для открытия корпоративного счёта в грузинском банке, как правило, требуются: выписка из реестра юридических лиц Грузии, учредительные документы компании (устав), свидетельство о регистрации и присвоении налогового номера (TIN), паспорта директоров и акционеров с долей 25 % и более, описание деловой активности компании, документы, подтверждающие источник средств (банковские выписки за 6–12 месяцев), а при необходимости — нотариальная доверенность на представителя.

Для открытия личного счёта физическому лицу потребуются: действующий паспорт или удостоверение личности, документы о происхождении средств (справки о доходах, трудовые договоры или иные подтверждения), а также грузинский номер телефона для подключения SMS-уведомлений и интернет-банкинга.

Все документы на иностранных языках подлежат официальному переводу на грузинский язык и нотариальному заверению. COREDO помогает в подготовке документов и консультирует по переводу и легализации.

Преимущества COREDO

Компания COREDO предоставляет комплексное сопровождение при открытии банковских счетов в Грузии с 2016 года. Ключевые преимущества работы с нами включают глубокое знание грузинского банковского законодательства и актуальных требований KYC/AML, прямое взаимодействие с грузинскими банками, помощь в подготовке документов, включая консультации по нотариальному заверению и переводу, а также индивидуальный подбор банка с учётом профиля и потребностей клиента.

Штаб-квартира COREDO расположена в Праге, при этом компания оказывает услуги по открытию счетов в банках многих юрисдикций, включая Грузию, и обеспечивает сопровождение на всех этапах — от предварительного анализа до активации счёта.

Свяжитесь с нами

Наши эксперты

Команда COREDO работает с 2016 года и сопровождает открытие банковских счетов для компаний и физических лиц.

Nikita Veremeev

Founder & NED компании COREDO. Основал компанию в 2016 году и лично руководит стратегическим развитием бизнеса в десятках юрисдикций.

Pavel Kos

Head of Legal. В команде COREDO с июня 2017 года, отвечает за правовое сопровождение корпоративных проектов и регистрацию компаний.

Alena Mach

Executive Director

Daniil Saprykin

Head of Customer Success

Annet Abdurzakova

Senior Customer Success Manager

Часто задаваемые вопросы

Может ли нерезидент открыть корпоративный банковский счёт в Грузии?

Да, нерезиденты могут открыть корпоративный счёт в Грузии. Однако для этого, как правило, необходима регистрация компании в грузинском реестре юридических лиц. Банки предъявляют дополнительные требования к нерезидентам, включая подтверждение экономического присутствия (substance) в Грузии. COREDO помогает подготовить все необходимые документы и сопроводить процесс.

Можно ли открыть счёт в грузинском банке дистанционно?

Дистанционное открытие счёта возможно через оформление нотариальной доверенности (Power of Attorney) на представителя в Грузии. При этом для некоторых банков личное присутствие директора может быть обязательным для активации полного спектра услуг. Процесс дистанционного открытия обычно занимает 2–3 недели.

Какие банки Грузии наиболее востребованы для корпоративных клиентов?

Два крупнейших банка Грузии — TBC Bank и Bank of Georgia — являются лидерами банковского сектора и совместно контролируют более 70 % активов. Оба банка предоставляют полный спектр услуг для корпоративных клиентов, включая развитый интернет-банкинг. Выбор конкретного банка зависит от профиля клиента и специфики бизнеса, и специалисты COREDO помогают с оптимальным подбором.

Сколько времени занимает верификация документов в грузинском банке?

Процесс верификации документов и KYC-проверки в грузинском банке обычно занимает от 14 рабочих дней. Срок зависит от выбранного банка, сложности корпоративной структуры клиента и полноты предоставленного пакета документов. Предварительная подготовка документов с COREDO позволяет минимизировать задержки.

Какие валюты доступны для банковских счетов в Грузии?

Грузинские банки предлагают мультивалютные счета с поддержкой основных международных валют — грузинского лари (GEL), евро (EUR), доллара США (USD) и других. Высокий уровень цифровизации грузинского банковского сектора обеспечивает удобное управление мультивалютными счетами через интернет-банкинг.

Отправить заявку

Специалисты COREDO готовы помочь вам с открытием банковского счёта в Грузии. Свяжитесь с нами для получения индивидуальной консультации и оценки вашей ситуации.

Связанные услуги

Открытие банковских счетов

Регистрация компаний

Финансовые лицензии

Юридический аутсорсинг