COREDO > Корпоративные услуги > Открытие банковских счетов > Открытие банковского счёта в Грузии

Открытие банковского счёта в Грузии

Банковская система Грузии

Грузия — современная финансовая юрисдикция с развитой банковской системой и благоприятными условиями для международных клиентов. Банки страны предлагают удобные решения для корпоративных и личных счетов, международных переводов и обслуживания нерезидентов.

COREDO сопровождает открытие банковских счетов в Грузии с 2016 года, обеспечивая полную поддержку на всех этапах процедуры.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 700 EUR

Типы банковских счетов

В Грузии доступны следующие основные типы счетов, которые COREDO помогает открыть:

Корпоративный банковский счёт

предназначен для юридических лиц — компаний, зарегистрированных в Грузии (LLC, филиалы иностранных компаний, индивидуальные предприниматели). Такой счёт используется для ведения коммерческой деятельности, приёма платежей и проведения расчётов с контрагентами.

Счёт в платёжном учреждении (Payment Institution account)

подходит для финтех-компаний и организаций, которым необходимы расчётные операции без полного банковского обслуживания. Этот тип счёта предлагает более гибкие условия при сохранении основных платёжных функций.

Личный банковский счёт

предназначен для физических лиц — как резидентов, так и нерезидентов Грузии. Позволяет осуществлять личные финансовые операции, включая переводы, хранение средств и получение дебетовых карт.

Требования к клиентам

Банки Грузии применяют строгие процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) при открытии счетов. Законодательство Грузии в области AML приведено в соответствие с рекомендациями FATF.

Для юридических лиц требуется подтверждение регистрации компании в реестре юридических лиц Грузии, предоставление информации о конечных бенефициарных владельцах (UBO), описание коммерческой деятельности и источников доходов компании. Банки проверяют акционеров, владеющих долей от 25 % и более, и могут запросить выписки с существующих банковских счетов за период от 6 до 12 месяцев.

Для физических лиц необходим действующий паспорт или удостоверение личности, документы, подтверждающие источник средств (source of funds) и происхождение капитала (source of wealth). При существенных суммах банки могут запросить дополнительные подтверждающие документы — контракты, счета-фактуры или справки о доходах.

Важно учитывать, что все документы, составленные не на грузинском языке, должны быть переведены на грузинский и заверены нотариально.

Процесс открытия счёта и сроки

Процесс открытия банковского счёта в Грузии при содействии COREDO включает следующие этапы:

Client Analysis (предварительный скрининг).

Специалисты COREDO анализируют профиль клиента, оценивают соответствие требованиям банков и подбирают оптимальный банк с учётом специфики бизнеса. На этом этапе выявляются потенциальные риски и определяется перечень необходимых документов.

01

Подготовка документов.

COREDO помогает собрать и подготовить полный пакет документов в соответствии с требованиями выбранного банка, включая перевод и нотариальное заверение.

02

Подача заявки в банк.

COREDO представляет интересы клиента перед банком, обеспечивает подачу документов и сопровождает процесс рассмотрения заявки.

03

Верификация и открытие счёта.

Банк проводит проверку предоставленных документов и KYC-верификацию клиента. Процесс верификации и непосредственного открытия счёта обычно занимает от 14 рабочих дней.

04

Активация и настройка.

После открытия счёта COREDO помогает с настройкой интернет-банкинга и подключением необходимых сервисов.

05

При личном присутствии клиента процедура открытия в банке занимает около 30–40 минут после подготовки всех документов. Для дистанционного открытия следует планировать 2–3 недели, при этом единственным способом открытия счёта без личного присутствия является оформление нотариальной доверенности на представителя.

Стоимость услуг COREDO

Юридические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 300 + НДС
Этап 2 — Bank corporate account	EUR 2 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account	EUR 1 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 1 000
Итого	от EUR 1 800 до EUR 2 300 + НДС

Физические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 200 + НДС
Этап 2 — Bank account	EUR 1 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account	EUR 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 400
Итого	от EUR 700 до EUR 1 200 + НДС

Стоимость зависит от типа открываемого счёта — банковский корпоративный счёт или счёт в платёжном учреждении. Этап 1 является обязательным предварительным этапом для обоих типов клиентов.

Необходимые документы

Для открытия корпоративного счёта в грузинском банке, как правило, требуются: выписка из реестра юридических лиц Грузии, учредительные документы компании (устав), свидетельство о регистрации и присвоении налогового номера (TIN), паспорта директоров и акционеров с долей 25 % и более, описание деловой активности компании, документы, подтверждающие источник средств (банковские выписки за 6–12 месяцев), а при необходимости — нотариальная доверенность на представителя.

Для открытия личного счёта физическому лицу потребуются: действующий паспорт или удостоверение личности, документы о происхождении средств (справки о доходах, трудовые договоры или иные подтверждения), а также грузинский номер телефона для подключения SMS-уведомлений и интернет-банкинга.

Все документы на иностранных языках подлежат официальному переводу на грузинский язык и нотариальному заверению. COREDO оказывает полное содействие в подготовке, переводе и легализации документов.

Преимущества COREDO

Компания COREDO предоставляет комплексное сопровождение при открытии банковских счетов в Грузии с 2016 года. Ключевые преимущества работы с нами включают глубокое знание грузинского банковского законодательства и актуальных требований KYC/AML, налаженные деловые контакты с грузинскими банками, полную подготовку документов «под ключ» — от сбора до нотариального заверения и перевода, а также индивидуальный подбор банка с учётом профиля и потребностей клиента.

Штаб-квартира COREDO расположена в Праге, при этом компания оказывает услуги по открытию счетов в банках более чем 19 юрисдикций, включая Грузию, и обеспечивает сопровождение на всех этапах — от предварительного анализа до активации счёта.

Свяжитесь с нами

Наши эксперты

Павел Кос

Руководитель юридического отдела COREDO. Работает в компании с июня 2017 года, возглавляет юридический отдел с июля 2020 года. Специализируется на вопросах корпоративного права, открытия банковских счетов и регуляторного соответствия.

Даниил Сапрыкин

Руководитель клиентского сервиса COREDO. Обеспечивает координацию взаимодействия с клиентами на всех этапах процесса открытия счёта и отвечает за высокий уровень клиентского сервиса.

Часто задаваемые вопросы

Может ли нерезидент открыть корпоративный банковский счёт в Грузии?

Да, нерезиденты могут открыть корпоративный счёт в Грузии. Однако для этого, как правило, необходима регистрация компании в грузинском реестре юридических лиц. Банки предъявляют дополнительные требования к нерезидентам, включая подтверждение экономического присутствия (substance) в Грузии. COREDO помогает подготовить все необходимые документы и сопроводить процесс.

Можно ли открыть счёт в грузинском банке дистанционно?

Дистанционное открытие счёта возможно через оформление нотариальной доверенности (Power of Attorney) на представителя в Грузии. При этом для некоторых банков личное присутствие директора может быть обязательным для активации полного спектра услуг. Процесс дистанционного открытия обычно занимает 2–3 недели.

Какие банки Грузии наиболее востребованы для корпоративных клиентов?

Два крупнейших банка Грузии — TBC Bank и Bank of Georgia — являются лидерами банковского сектора и совместно контролируют более 70 % активов. Оба банка предоставляют полный спектр услуг для корпоративных клиентов, включая развитый интернет-банкинг. Выбор конкретного банка зависит от профиля клиента и специфики бизнеса, и специалисты COREDO помогают с оптимальным подбором.

Сколько времени занимает верификация документов в грузинском банке?

Процесс верификации документов и KYC-проверки в грузинском банке обычно занимает от 14 рабочих дней. Срок зависит от выбранного банка, сложности корпоративной структуры клиента и полноты предоставленного пакета документов. Предварительная подготовка документов с COREDO позволяет минимизировать задержки.

Какие валюты доступны для банковских счетов в Грузии?

Грузинские банки предлагают мультивалютные счета с поддержкой основных международных валют — грузинского лари (GEL), евро (EUR), доллара США (USD) и других. Высокий уровень цифровизации грузинского банковского сектора обеспечивает удобное управление мультивалютными счетами через интернет-банкинг.

Отправить заявку

Специалисты COREDO готовы помочь вам с открытием банковского счёта в Грузии. Свяжитесь с нами для получения индивидуальной консультации и оценки вашей ситуации.