Банковская система Республики Беларусь
Типы банковских счетов
Иностранные компании и физические лица-нерезиденты могут открыть в белорусских банках несколько типов счетов в зависимости от своих потребностей:
Требования к клиентам
Открытие банковского счёта в Беларуси регулируется Банковским кодексом Республики Беларусь, а также Законом № 165-З от 30 июня 2014 года о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В соответствии с этим законом банки обязаны проводить идентификацию клиента и его конечных бенефициарных владельцев (UBO), устанавливать цели и характер деловых отношений, применять риск-ориентированный мониторинг.
Основные требования к корпоративным клиентам-нерезидентам включают наличие зарегистрированного юридического лица в стране инкорпорации, предоставление учредительных документов с апостилем или легализацией, идентификацию всех лиц, имеющих право распоряжаться счётом, и раскрытие информации о конечных бенефициарах. Банки также могут запросить пояснительную записку о целях открытия счёта, ожидаемых оборотах и основных контрагентах.
Для физических лиц-нерезидентов основным требованием является наличие действующего паспорта и его нотариально заверенного перевода на русский или белорусский язык.
Процесс открытия счёта и сроки
Процедура открытия банковского счёта в Беларуси при сопровождении COREDO включает несколько последовательных этапов.
Client Analysis
специалисты COREDO проводят предварительный скрининг клиента: анализируют структуру компании, вид деятельности, юрисдикцию регистрации и потенциальные риски с точки зрения комплаенс-требований белорусских банков. Это позволяет заранее определить наиболее подходящий банк и тип счёта.
Подготовка полного пакета документов
в соответствии с требованиями выбранного банка, включая заполнение анкет, подготовку нотариальных переводов и апостилей, а также составление бизнес-описания для банка.
Подача документов в банк
и представление интересов клиента. В ряде случаев банки Беларуси требуют личного присутствия уполномоченного лица для подписания документов, однако некоторые банки допускают дистанционное открытие.
Активация счёта
и подключение дистанционного банковского обслуживания (интернет-банкинга).
Общий срок открытия счёта составляет от 1 до 3 рабочих дней с момента подачи полного комплекта документов. Подготовительный этап с участием COREDO обычно занимает от 5 до 10 рабочих дней в зависимости от сложности структуры клиента.
Преимущества работы с COREDO
Сотрудничество с COREDO при открытии банковского счёта в Беларуси даёт клиентам ряд значимых преимуществ. Компания работает на рынке юридических и консалтинговых услуг с 2016 года и обладает глубоким пониманием требований белорусских банков к нерезидентам.
COREDO обеспечивает предварительный комплаенс-анализ, который позволяет оценить шансы на успешное открытие счёта до начала подготовки документов. Специалисты компании берут на себя полную подготовку документации, включая нотариальные переводы и апостили, что исключает ошибки и задержки. Представление интересов клиента в банке минимизирует необходимость личных визитов. Штаб-квартира COREDO расположена в Праге, а услуги оказываются во всех 27 странах Европейского союза, что позволяет координировать банковское обслуживание с другими корпоративными задачами — регистрацией компаний, лицензированием, комплаенс-поддержкой.
Наши эксперты
За сопровождение клиентов при открытии банковских счетов в Беларуси отвечают опытные специалисты COREDO.
Часто задаваемые вопросы
Специалисты COREDO готовы помочь вам с открытием банковского счёта в Беларуси. Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами для бесплатной предварительной консультации.
