COREDO > Compliance-услуги > Outsourced MLRO

Outsourced MLRO

Аутсорсинг MLRO: назначенный ответственный AML-офицер для вашей компании

Назначение Money Laundering Reporting Officer является законным требованием для лицензированных финансовых организаций. MLRO управляет рисками, выявляет подозрительные операции и гарантирует соответствие компании новым регламентам ЕС: AMLA (2025) и AMLR (2027). Это критически важная роль для платежных систем, криптокомпаний и брокеров в условиях усиления европейского надзора.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 550 EUR

Юрисдикции, в которых мы назначаем MLRO

COREDO назначает аутсорсинговых MLRO в 14 юрисдикциях: Чехия, Эстония, Польша, Литва, Латвия, Великобритания, Германия, Франция, Испания, Австрия, Кипр, Мальта, Сингапур, Гонконг.

Наши MLRO имеют подтверждённую квалификацию и признаны регуляторами в каждой стране.

Сравнительная таблица: аутсорсинг MLRO vs штатный сотрудник

Критерий	Аутсорсинг MLRO	Штатный MLRO
Годовая стоимость	550–9 600 EUR	150 000–400 000+ USD
Подбор и обучение	Включено	50 000–100 000 USD
Непрерывность	Команда на связи 24/7	Отпуск, больничный
Подготовка отчётов	Ежемесячно	По запросу
Обновление политик	При изменениях регулирования	Периодически
Опыт в нескольких юрисдикциях	Да (8+)	Не всегда

Кейсы

Кейс 01Институт электронных денег в Литве.

Задача: Новая литовская EMI нуждалась в назначении MLRO, соответствующего требованиям Bank of Lithuania, и построении AML-инфраструктуры.

Решение: COREDO назначила аутсорсингового MLRO, разработала комплексные AML/CFT-политики в соответствии с рекомендациями ЕЦБ и внедрила протоколы мониторинга транзакций.

Результат: MLRO назначен за 1 неделю; первый Suspicious Activity Report подан в течение 30 дней; сертификация Bank of Lithuania подтверждена.

Кейс 02Криптовалютная компания в Чехии.

Задача: Оператор CASP в Чехии, переходящий на авторизацию по MiCA, нуждался в услугах MLRO, включая усиленную due diligence и санкционный скрининг для операций с цифровыми активами.

Решение: COREDO назначила квалифицированного MLRO в течение 10 рабочих дней, внедрила протоколы мониторинга транзакций с применением AI и координировала документацию для авторизации с регулятором ČNB.

Результат: Полное соответствие MiCA достигнуто за 3 месяца; ноль AML-нарушений зафиксировано в переходный период.

Кейс 03Платёжный стартап в Великобритании.

Задача: Новое платёжное учреждение, авторизованное FCA, нуждалось в номинированном MLRO и комплексном AML-сопровождении для обработки трансграничных платежей и переводов средств.

Решение: COREDO подобрала и назначила квалифицированного FCA MLRO в течение 3 недель, координировала официальное уведомление FCA и выстроила процедуры независимого AML-аудита.

Результат: Подтверждение FCA получено за 4 недели; учреждение начало операционную деятельность с полностью выстроенной compliance-инфраструктурой.

Обсудите ваше приобретение

Обязанности аутсорсингового MLRO

Аутсорсинговый MLRO от COREDO выполняет все функции штатного ответственного офицера:

Подача STR/SAR

приём внутренних отчётов о подозрительных операциях, их анализ и передача в национальные подразделения финансовой разведки (FIU) в установленные сроки.

Контроль AML/CFT-программы

мониторинг процедур идентификации клиентов, мониторинга транзакций и оценки рисков. Регулярная оценка эффективности AML-системы.

Пересмотр AML-политик

обновление внутренних регламентов при изменении законодательства, включая адаптацию к требованиям AMLR 2024/1624 и AMLD6 (EU) 2024/1640.

Взаимодействие с регулятором

представление компании в отношениях с FIU и надзорными органами, подготовка ответов на запросы, содействие при проверках.

Обучение персонала

организация тренингов по AML-процедурам, выявлению подозрительной деятельности и процедурам внутренней отчётности.

Ведение документации

поддержание реестров STR/SAR, результатов мониторинга и иной AML-документации в соответствии с требованиями к хранению записей.

Кому нужен аутсорсинг MLRO

Аутсорсинг MLRO подходит для следующих компаний:

лицензированные EMI, PSP и CASP, обязанные регуляторами назначить MLRO;

стартапы и финтех без бюджета на штатного compliance-офицера;

компании, выходящие на новые рынки ЕС и нуждающиеся в локальном MLRO;

инвестиционные фонды и управляющие компании;

компании, приобретающие готовые компании с лицензиями (EMI, PSP).

Требования к MLRO/Compliance Officer вне ЕС

Хотя COREDO специализируется на юрисдикциях ЕС, глобальные финансовые учреждения часто нуждаются в структурах AML/compliance-офицеров в странах вне ЕС. Ключевые требования основных неевропейских рынков включают:

Канада — FINTRAC (Центр анализа финансовых операций и отчётов)

Назначенный офицер: Обязательное наличие штатного Compliance Officer (нельзя полностью делегировать аутсорсингу).
Регистрация MSB: Все сервисы денежных переводов обязаны передать данные ответственного лица в FINTRAC.
Независимый аудит: Программа соответствия должна проходить внешнюю проверку каждые 2 года.
Отчетность STR: Подача отчетов о подозрительных транзакциях в течение 30 дней.

Дубай и ОАЭ — Многоуровневые регуляторные требования

CBUAE (Центробанк): Требует наличия двух ролей — Compliance Officer и MLRO (офицер по отчетности).
DIFC / ADGM: Обязательное назначение квалифицированного MLRO с международной сертификацией.
VARA (Крипто): Для VASP-лицензий необходим AML-офицер с глубокой экспертизой в анализе цифровых активов.
Система goAML: Единая платформа подачи отчетности, за которую MLRO несет прямую юридическую ответственность.

COREDO может предоставить консультационные услуги по структурам соответствия вне ЕС и оказать поддержку в подготовке документации по соответствию для организаций, регулируемых в Канаде и ОАЭ, хотя первичная ответственность за назначение офицера остаётся за самой организацией.

Стоимость услуг

Стоимость аутсорсинга MLRO зависит от количества часов, необходимых для выполнения функций ответственного офицера:

Объём	Стоимость пакета	Стоимость дополнительного часа
5 ч	550 EUR	110 EUR/ч
10 ч	1 000 EUR	100 EUR/ч
20 ч	1 800 EUR	90 EUR/ч
40 ч	3 200 EUR	80 EUR/ч
80 ч	5 600 EUR	70 EUR/ч
160 ч	9 600 EUR	60 EUR/ч

Для разовых задач MLRO: Basic (до 5 ч) — 130 EUR/ч, Standard (20+ ч) — 100 EUR/ч, Premium (80+ ч) — 80 EUR/ч. AML-аудит: от 3 000 EUR/год.

Все цены указаны без учёта НДС.

Как мы работаем

Оценка текущего состояния

анализ AML-системы, существующих политик и процедур, выявление пробелов в compliance.

01

Назначение MLRO

формальное назначение ответственного офицера COREDO в качестве MLRO вашей компании, уведомление регулятора.

02

Настройка процессов

адаптация системы STR/SAR, внедрение процедур мониторинга транзакций, обучение команды.

03

Текущее сопровождение

регулярное выполнение обязанностей MLRO: подача отчётов, пересмотр политик, взаимодействие с регулятором, ежегодный AML-аудит.

04

Наши эксперты

Grigorii Lutcenko

Head of Compliance (с декабря 2020 года) Руководитель комплаенс-отдела COREDO с опытом работы более 5 лет в сфере законодательства о противодействии отмыванию денег и управления рисками. Grigorii координирует функцию аутсорсинга MLRO для всех клиентов COREDO, разрабатывает комплексные AML/CFT-политики и обеспечивает взаимодействие с подразделениями финансовой разведки и национальными регуляторами. Образование: Metropolitan University Prague.

Egor Pykalev

Senior Compliance Specialist (с февраля 2022 года) Старший специалист по комплаенс COREDO, специализирующийся на операционном выполнении функций MLRO. Egor занимается анализом и подготовкой Suspicious Transaction Reports (STR) и Suspicious Activity Reports (SAR), настройкой систем мониторинга транзакций и регулярной подготовкой compliance-отчётов для регуляторов.

Почему COREDO

Экономия затрат

аутсорсинг MLRO стоит от 550 EUR/месяц в сравнении с 150 000–400 000+ USD в год за штатного сотрудника, без расходов на подбор, страхование и налоги.

Международная экспертиза

специалисты COREDO работают с компаниями в UK, Чехии, Эстонии, Испании, Польше, Португалии, Гонконге и Сингапуре с 2016 года.

Непрерывность

команда взаимозаменяемых сотрудников: без перерывов на отпуск и больничный, любой AML-вопрос решается без задержек.

Оплата за результат

фиксированная стоимость пакета, определённая заранее в договоре: вы платите за конкретный результат, а не за рабочие часы.

Комплексный подход

MLRO интегрируется с полным спектром AML-услуг COREDO: AML-аудит, KYC/KYB-скрининг, обучение.

Свяжитесь с нами

Часто задаваемые вопросы

Может ли MLRO быть внешним сотрудником?

Да, многие юрисдикции ЕС допускают назначение внешнего MLRO при условии наличия необходимой квалификации, доступа к внутренним системам компании и возможности выполнять обязанности без ограничений. COREDO обеспечивает все необходимые условия для полноценной работы аутсорсингового MLRO.

В чём разница между MLRO и compliance-офицером?

MLRO отвечает за подачу STR/SAR и обеспечение соответствия AML-законодательству. Compliance-офицер — более широкая роль, охватывающая все регуляторные требования. В COREDO аутсорсинговый MLRO покрывает AML-функции; для полного compliance доступна дополнительная поддержка.

Сколько времени занимает назначение MLRO?

Процесс включает оценку текущей AML-системы, формальное назначение и настройку процессов. Стандартный срок составляет 2–4 недели в зависимости от сложности бизнеса и требований регулятора.

Что делать при смене регулятора или юрисдикции?

COREDO адаптирует AML-политики и процедуры MLRO к требованиям новой юрисдикции. Команда имеет опыт работы в 8+ юрисдикциях и знает локальные требования к MLRO в каждой из них.

Свяжитесь с нами

Узнайте, подходит ли аутсорсинг MLRO для вашей компании — мы проведём быструю оценку ваших потребностей в compliance и предложим подходящий пакет.

+420 228 886 867 · info@coredo.eu K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00, Czech Republic