COREDO > Companies for Sale > Финансовые компании на продажу > SPI Licence in Poland

SPI Licence in Poland

Лицензия SPI в Польше: готовая компания с лицензией KNF

SPI (Small Payment Institution) — лицензия для компаний, предоставляющих платёжные услуги в Польше. SPI привлекает финтех-стартапы и платёжные платформы отсутствием требований к минимальному капиталу и быстрыми сроками лицензирования (~3 месяца).

COREDO предлагает готовую SPI-компанию с действующей лицензией, а также услуги по получению новой лицензии.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 60 000 EUR

Процесс работы: покупка готовой SPI-компании в Польше

Заявка

клиент обращается к специалистам COREDO с запросом на покупку SPI-компании.

01

Обсуждение условий

стороны согласовывают детали сделки, проверяют документацию, подтверждают полноту лицензии.

02

Оформление

подготовка и подписание договора с фиксацией всех согласованных условий, включая условия передачи.

03

Передача

смена владельца в реестре KNF, передача всех документов, доступов и управления компанией.

04

Ключевые параметры SPI в Польше

Лимит месячного оборота:

≤ 1 500 000 EUR (максимальный средний месячный объём платежей)

Лимит на одного клиента:

≤ 2 000 EUR (максимальная сумма средств одного клиента)

Минимальный капитал:

Не требуется (в отличие от некоторых других лицензий)

Регулятор:

KNF (Komisja Nadzoru Finansowego)

Директива:

PSD2 (Payment Services Directive 2; PSD3/PSR в законодательном процессе)

Срок действия:

3–5 лет (подлежит продлению)

Сравнительная таблица: SPI и NPI в Польше

Параметр	SPI (Small Payment Institution)	NPI (National Payment Institution)
Месячный оборот	≤ 1 500 000 EUR	Без ограничений
Лимит на клиента	≤ 2 000 EUR	Без ограничений
Спектр услуг	Ограниченный	Полный спектр платёжных услуг
Минимальный капитал	Не требуется	Не требуется
Сложность получения	Средняя (~3 месяца)	Высокая (4–6 месяцев)
Стоимость COREDO	60 000 EUR	180 000 EUR+
Целевая аудитория	Стартапы, финтех-платформы	Крупные платёжные операторы
Сценарий использования	Стартовая лицензия	Масштабирование, расширение

Наши эксперты

Pavel Kos

Руководитель юридического отдела COREDO с обширным опытом в области финансового регулирования. Pavel специализируется на структурировании платёжных лицензий, сопровождении сделок с готовыми компаниями и разработке compliance-документации для KNF. Образование: University of Finance and Administration, Prague.

Gregory Lutsenko

Ведущий специалист по противодействию отмыванию денег и разработке внутренних процедур для платёжного сектора. Gregory контролирует внедрение AML/CFT-политик, организует проверку санкций и PEP-скрининг, а также готовит регуляторную документацию для получения и поддержания статуса SPI. Образование: Metropolitan University Prague.

Alena Mach

Executive Director

Nikita Veremeev

Founder & NED

Кейсы

Кейс 01Remittance-стартап в Польше.

Задача: Финтех-стартап, специализирующийся на денежных переводах в Польше и трансграничных EUR-переводах, нуждался в быстрой авторизации SPI и активации платёжных коридоров.

Решение: COREDO координировала полную подачу заявки в KNF, включая бизнес-план, compliance-фреймворк и политики управления рисками, а также консультировала по настройке AML-документации.

Результат: SPI зарегистрирована в течение 3 месяцев. Коридоры EUR/PLN и EUR/USD активированы сразу после авторизации, что позволило запустить полноценные remittance-операции.

Кейс 02E-commerce платёжный провайдер в Польше.

Задача: Крупный европейский платёжный процессор расширял деятельность в Польше для мерчант-эквайринга и онлайн-платёжных услуг.

Решение: COREDO подготовила полный пакет авторизации KNF, включая AML/CFT-политики, системы мониторинга транзакций и фреймворк предотвращения мошенничества.

Результат: Лицензия SPI получена за 3 месяца. Процессор запустил мерчант-эквайринг в течение 2 недель после авторизации, подключив более 30 мерчантов в первый месяц работы.

Кейс 03Трансграничный финтех в Польше.

Задача: Мультикоридорная платёжная платформа нуждалась в авторизации SPI в Польше и регуляторном passporting в 5 дополнительных стран ЕС (Чехия, Литва, Эстония, Латвия, Испания).

Решение: COREDO управляла подачей заявки в KNF и координировала уведомления по EU passporting.

Результат: SPI авторизована в течение 3 месяцев. Passporting во все 5 рынков завершён за следующие 3 месяца, что позволило начать операции во всех целевых юрисдикциях в течение 6 месяцев.

Обсудите ваше приобретение

Почему COREDO

Готовая компания с лицензией

действующая SPI с полным пакетом AML/CFT-документации, смена владельца включена в стоимость.

Два варианта

покупка готовой компании (60 000 EUR) или получение новой лицензии (от 60 000 EUR) в зависимости от потребностей клиента.

Быстрое лицензирование

~3 месяца для получения лицензии SPI с полным соответствием требованиям KNF.

Полный спектр услуг

от регистрации компании и подготовки документации до текущего AML compliance и периодических аудитов.

Опыт с 2016 года

обширный опыт работы с финансовыми лицензиями в 27 юрисдикциях ЕС, включая специфику польского регулирования.

Команда экспертов

Pavel Kos (Head of Legal) и Grigorii Lutcenko (Head of Compliance) готовы поддержать вас на всех этапах.

Свяжитесь с нами

Часто задаваемые вопросы

Какие виды платёжных услуг разрешены для SPI в Польше?

Лицензия SPI позволяет осуществлять денежные переводы (money remittance), операции с криптовалютами, валютный обмен (forex dealing), платёжные услуги и приём платежей от мерчантов. Каждое расширение спектра услуг требует согласования с KNF.

Может ли SPI-компания работать в других странах ЕС через passporting?

Да. SPI, зарегистрированная в KNF в Польше, может уведомить регуляторов других стран ЕС через процедуру EU passporting в рамках PSD2. Это позволяет предоставлять трансграничные платёжные услуги без получения отдельной лицензии в каждой стране. COREDO обеспечивает полное сопровождение процесса passporting для всех целевых юрисдикций.

Может ли нерезидент быть директором SPI-компании в Польше?

Да. Нерезидент Польши может быть директором SPI-компании при условии полной верификации его личности и финансового положения (реестр UBO). Это упрощает выход на рынок для международных предпринимателей и инвестиционных компаний.

Какие текущие обязательства по AML/CFT должен соблюдать держатель SPI?

SPI, зарегистрированная в KNF, обязана поддерживать актуальную AML/CFT-политику, проводить периодические оценки рисков, осуществлять мониторинг транзакций, сообщать о подозрительных транзакциях в GIIF (финансовая разведка Польши) и обучать сотрудников. COREDO предлагает ежегодное обновление документации и периодические AML-аудиты для поддержания полного соответствия требованиям.

Что делать, если объём платежей превышает лимит 1 500 000 EUR/месяц?

При превышении лимита SPI необходимо перейти на NPI (National Payment Institution) с более высокими требованиями и расходами. COREDO поддерживает процесс масштабирования от SPI к NPI.

Сколько длится процесс смены владельца готовой компании?

Процесс смены владельца обычно занимает 2–4 недели в зависимости от скорости согласования с KNF и выполнения формальностей. COREDO ускоряет процесс благодаря опыту работы с польским регулятором.

Свяжитесь с нами

Заинтересованы в готовой SPI-компании в Польше или нужна помощь в получении лицензии? Наши эксперты по финансовому лицензированию готовы помочь вам выйти на польский рынок платёжных услуг.

Телефон: +420 228 886 867 · Email: info@coredo.eu K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00, Czech Republic

Юрисдикции: финансовые лицензии в других странах

COREDO предлагает аналогичные услуги по лицензированию платёжных и финансовых компаний в других европейских юрисдикциях:

Чехия — лицензии EMI и PSP, регистрация финансовых компаний

Литва — лицензии CASP (криптоактивы), лицензии PSP

Канада — лицензия MSB (Money Services Business), регистрация платёжных компаний

Эстония — лицензии EMI и PSP, регистрация CASP

Португалия — финансовые услуги, лицензирование PSP

Все услуги доступны с готовыми компаниями или полным лицензированием с нуля.

Связанные услуги

Financial Licences

Financial Companies for Sale

AML Support & Outsourcing

Compliance Services

MSB Licence in Canada

Companies for Sale Hub