В 2024 году объем глобального рынка онлайн-брокериджа превысил $12 трлн, а доля операций, проходящих через офшорные юрисдикции, достигла 30%.
При этом за этими цифрами скрывается жесткая конкуренция и растущий регуляторный прессинг, который способен поставить под угрозу даже самые амбициозные проекты.
Seychelles Securities Dealer License, не просто разрешение на деятельность, а стратегический инструмент для масштабирования бизнеса в Европе, Азии и СНГ.
Регулирующий орган Seychelles Financial Services Authority (FSA) за последние годы усилил требования к лицензированию финансовых услуг, что повысило доверие к юрисдикции среди банков, платежных систем и институциональных клиентов.
В этой статье я подробно разберу ключевые требования, этапы и особенности получения лицензии дилера ценных бумаг Сейшелы, опираясь на опыт COREDO в сопровождении десятков международных проектов.
Licence obchodníka s cennými papíry – Seychely
Pro získání licence je nutné splnění konkrétních požadavků na strukturu společnosti, existenci kanceláře a systému vnitřní kontroly, stejně jako dodržování kapitálových a profesních standardů. Dále se podíváme, jaké kapitálové požadavky jsou kladeny v letech 2024–2025 a co je potřeba k úspěšnému licencování.
Kapitálové požadavky v letech 2024–2025
Od roku 2024 vstoupily v platnost novelizace Seychelles Securities Act, které podstatně změnily požadavky na minimální základní kapitál pro získání Seychelles Securities Dealer License. Nyní je pro nové žadatele stanoven práh ve výši USD 100,000, což odráží globální trend zvyšování finanční stability licencovaných společností. V některých případech, pokud obchodní model předpokládá zvýšená provozní nebo tržní rizika, může FSA požadovat zvýšení kapitálu až na USD 250,000 a více.
To snižuje riziko prodloužených kontrol a zvyšuje důvěru bank a partnerů.
Kvalifikace ředitelů a akcionářů
Seychelles Financial Services Authority klade vysoké požadavky na kvalifikaci a zkušenosti vedení. Mininálně jeden ředitel musí být rezidentem na Seychelách a mít doložené zkušenosti v oblasti finančních služeb nebo řízení rizik. U akcionářů a konečných příjemců výhod je vyžadováno odhalení zdrojů finančních prostředků, absence trestních záznamů a negativní regulativní historie.
Takový přístup minimalizuje pravděpodobnost odmítnutí a umožňuje předem odstranit možné připomínky regulátora.
Infrastruktura a požadavky na IT
Od roku 2024 FSA zpřísnila požadavky na fyzickou a IT infrastrukturu společností s licencí obchodníka s cennými papíry na Seychelách. Je nutné mít skutečnou kancelář na území Seychel, vybavenou technikou pro ukládání a zpracování klientských dat.
Profesní odpovědnost a pojištění
Minimální pojistná suma je určována FSA individuálně, na základě objemu transakcí a rizikového profilu společnosti. Tento požadavek je zaměřen na ochranu zájmů investorů a zvýšení odolnosti finančního sektoru.
Podrobněji o postupu získání licence: v následující části.
Licence k obchodování s cennými papíry na Seychelských ostrovech
Pro úspěšné získání takové licence musí společnosti pečlivě připravit balík dokumentů a splnit stanovené požadavky — od korporátní struktury až po finanční kritéria a standardy compliance. Níže jsou podrobně popsány kroky a klíčové dokumenty, které budou potřebné pro podání žádosti o získání licence na Seychelách.
Příprava dokumentů k podání
Vyřízení licence na cenné papíry na Seychelách začíná přípravou rozsáhlého balíku dokumentů:
- Podnikatelský plán s finančními prognózami a analýzou rizik.
- Politika AML/CFT a vnitřní postupy KYC.
- Potvrzení kvalifikace ředitelů, compliance officera a klíčových zaměstnanců.
- Dokumenty objasňující vlastnickou strukturu, zdroje kapitálu a beneficiáře.
- Smlouva o pronájmu kanceláře a potvrzení o dostupnosti IT infrastruktury.
V COREDO doporučujeme provést předběžný audit dokumentů a odsouhlasit klíčové parametry s FSA ve fázi přípravy, což významně snižuje pravděpodobnost zamítnutí nebo zdržení procesu.
Fáze a lhůty získání licence
Proces získání Seychelles Securities Dealer License se skládá z několika fází:
- Příprava a podání dokumentů (2–3 měsíce).
- Regulatorní přezkum a požadavky na dodatečné informace (3–4 měsíce).
- Konečné schválení a vydání licence (1–2 týdny).
Průměrná doba vyřízení licence tak činí 5–7 měsíců.
Licence: náklady a roční platby
Náklady na Seychelles Securities Dealer license zahrnují:
- Počáteční licenční poplatek, přibližně USD 6,000.
- Roční platby za prodloužení licence – od USD 6,000.
- Další poplatky za změny ve struktuře, výměnu ředitelů a aktualizaci dokumentů.
Je důležité zohlednit výdaje na pojištění, pronájem kanceláře, IT infrastrukturu a služby compliance, které mohou činit až 30% ročního rozpočtu společnosti.
Požadavky v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu pro licenci obchodníka s cennými papíry na Seychelách
Provedení komplexních AML/CFT politik a postupů je nedílnou součástí získání a udržení licence, zajišťující transparentnost a kontrolu obchodních operací v souladu s požadavky legislativy.
Základy AML/CFT politiky a postupů
Od roku 2024 se požadavky na AML/CFT pro Seychelles Securities Dealer License výrazně zpřísnily. Společnosti jsou povinny vypracovat a zavést komplexní AML/CFT program, který zahrnuje:
- Víceúrovňové KYC postupy pro ident…