Bankovní systém Turecka
Typy bankovních účtů
V Turecku jsou k dispozici následující základní typy bankovních účtů:
Požadavky na klienty
Otevření bankovního účtu v Turecku podléhá požadavkům zákona č. 5549 o opatřeních proti praní špinavých peněz a předpisům MASAK. Banky jsou povinny provádět identifikaci a kontrolu klienta (CDD) před navázáním obchodních vztahů a po celou dobu jejich trvání.
U právnických osob banky ověřují korporátní strukturu, údaje o zakladatelích a jednatelích, informace o skutečných vlastnících, zdroj prostředků a povahu plánovaných operací. Důležitým požadavkem je turecké daňové identifikační číslo (Vergi Kimlik Numarası), které je nutné získat před podáním žádosti o otevření účtu. U zahraničních společností bez registrovaného zastoupení v Turecku mohou banky vyžadovat dodatečné dokumenty.
U fyzických osob je vyžadován platný cestovní pas a doklad o adrese bydliště. Nerezidenti mají možnost otevřít bankovní účet za podmínky předložení kompletního souboru dokumentů a absolvování procedur KYC (Know Your Customer). Některé banky mohou při otevření účtu v tureckých lirách vyžadovat povolení k pobytu, avšak při profesionálním zprostředkování tento požadavek zpravidla není povinný.
Turecké banky věnují zvláštní pozornost transparentnosti finanční činnosti klienta. Otázky ohledně původu kapitálu, struktury podnikání a plánovaných objemů transakcí jsou standardní součástí ověřovacího procesu.
Proces otevření a lhůty
Proces otevření bankovního účtu v Turecku prostřednictvím COREDO zahrnuje následující etapy:
Analýza klienta (předběžný screening).
Specialisté COREDO analyzují profil klienta, určí vhodné banky a typy účtů a posoudí pravděpodobnost schválení. V této fázi se shromažďují a ověřují primární informace o společnosti nebo fyzické osobě a ověřuje se, zda je třeba získat turecké daňové číslo, pokud jej klient ještě nemá.
Příprava dokumentů.
Sestaví se kompletní sada dokumentů v souladu s požadavky vybrané banky. Všechny zahraniční dokumenty procházejí notářským ověřením, apostilací (nebo ratifikací tureckým konzulátem) a překladem do turečtiny soudním překladatelem.
Podání žádosti a komunikace s bankou.
COREDO předloží dokumenty bance a zajistí komunikaci mezi klientem a bankovními specialisty ve všech fázích posuzování žádosti. V případě potřeby je zajištěna návštěva zástupce klienta v pobočce banky.
Verifikace a otevření účtu.
Banka provede kontrolu předložených dokumentů a KYC procedury. Po úspěšné verifikaci dojde k otevření účtu a předání platebních údajů klientovi.
Standardní lhůty pro verifikaci a otevření účtu v tureckých bankách se pohybují od 14 do 28 pracovních dnů v závislosti na požadavcích konkrétní banky, složitosti korporátní struktury a úplnosti předložených dokumentů.
Potřebné dokumenty
Pro otevření firemního bankovního účtu v Turecku jsou zpravidla vyžadovány následující dokumenty: zakladatelská smlouva a stanovy společnosti (s apostilou a notářsky ověřeným překladem do turečtiny), osvědčení o registraci společnosti, notářsky ověřené kopie cestovních pasů jednatelů a skutečných vlastníků, doklad o adrese bydliště jednatelů a skutečných vlastníků (bankovní výpis nebo účet za služby, ne starší tří měsíců), turecké daňové identifikační číslo (Vergi Kimlik Numarası) pro společnost a její zástupce, podpisový cirkulář (imza sirküleri) a razítko společnosti a také popis obchodní činnosti a plánovaných operací.
Pro otevření osobního bankovního účtu fyzická osoba potřebuje: platný cestovní pas, turecké daňové identifikační číslo, doklad o adrese bydliště a informace o zdrojích příjmů.
Všechny dokumenty vydané mimo Turecko musí být notářsky ověřeny a opatřeny apostilou (nebo ratifikovány tureckým konzulátem) a přeloženy do turečtiny soudním překladatelem. Konkrétní seznam dokumentů se může lišit v závislosti na požadavcích vybrané banky a profilu klienta. Specialisté COREDO poskytnou podrobný seznam dokumentů po předběžné analýze v první etapě spolupráce.
Výhody spolupráce s COREDO
Společnost COREDO působí na trhu právních a poradenských služeb od roku 2016. Sídlo společnosti se nachází v Praze a služby jsou poskytovány v jurisdikcích Evropské unie i mimo ni, včetně Turecka. Spolupráce s COREDO při otevírání bankovního účtu v Turecku přináší řadu významných výhod.
Profesionální analýza profilu klienta umožňuje určit nejvhodnější bankovní instituce a typy účtů ještě před podáním žádosti. Komplexní dokumentační podpora zahrnuje pomoc s přípravou a kontrolou všech požadovaných dokumentů v souladu se standardy tureckých bank a poradenství k apostilaci a překladu. Komunikaci s bankou zajišťuje tým COREDO, čímž se minimalizuje riziko zpoždění kvůli neúplné dokumentaci nebo nesprávnému formátování. Poradenství k získání tureckého daňového čísla pomáhá zvládnout jednu z nejčastějších komplikací pro zahraniční klienty. Klient získává individuální podporu experta po celou dobu procesu — od úvodní konzultace až po obdržení platebních údajů.
Naši odborníci
Tým COREDO působí od roku 2016 a pomáhá společnostem i fyzickým osobám s otevřením bankovních účtů.
Často kladené otázky
Pokud plánujete otevření bankovního účtu v Turecku — pro společnost nebo pro osobní účely — specialisté COREDO jsou připraveni poskytnout profesionální asistenci v každé fázi procesu.
