Bankovní systém Lucemburska
Typy bankovních účtů
V Lucembursku jsou k dispozici následující hlavní typy bankovních účtů:
Proces otevření účtu a lhůty
Proces otevření bankovního účtu v Lucembursku prostřednictvím COREDO zahrnuje následující etapy:
Analýza klienta (předběžný screening).
Specialisté COREDO analyzují profil klienta, určí vhodné banky a typy účtů a posoudí pravděpodobnost schválení. V této fázi se shromažďují a ověřují primární informace o společnosti nebo fyzické osobě. Provádí se předběžné posouzení rizik spojených s profilem klienta, vlastnickou strukturou a geografií činnosti.
Příprava dokumentů.
Sestavuje se kompletní balík dokumentů v souladu s požadavky vybrané banky: zakladatelské dokumenty s apostilou, notářsky ověřené kopie pasů, potvrzení adresy, popis obchodního modelu a finanční projekce. Dokumenty jsou zpracovány s ohledem na specifické požadavky lucemburských bank.
Podání žádosti a komunikace s bankou.
COREDO předkládá dokumenty bance a zajišťuje komunikaci mezi klientem a bankovními specialisty ve všech fázích posuzování žádosti. V případě potřeby jsou operativně poskytovány doplňující dokumenty a vysvětlení.
Verifikace a otevření účtu.
Banka provede kontrolu předložených dokumentů a KYC procedury. Po úspěšné verifikaci dojde k samotnému otevření účtu a předání platebních údajů klientovi.
Standardní lhůty pro verifikaci a otevření účtu v lucemburských bankách se pohybují od 14 do 21 pracovních dnů v závislosti na požadavcích konkrétní banky a úplnosti předloženého balíku dokumentů.
Potřebné dokumenty
Pro otevření firemního bankovního účtu v Lucembursku jsou zpravidla vyžadovány následující dokumenty: stanovy a zakladatelské dokumenty (s apostilou), osvědčení o registraci společnosti, výpis z obchodního rejstříku (Registre de Commerce et des Sociétés, RCS), notářsky ověřené kopie pasů jednatelů a skutečných vlastníků, potvrzení adresy bydliště jednatelů a skutečných vlastníků (bankovní výpis nebo účet za služby, ne starší než tři měsíce), popis obchodní činnosti a plánovaných operací, finanční projekce na nadcházející rok a vyplněný bankovní dotazník (KYC formulář).
Pro otevření osobního bankovního účtu fyzická osoba potřebuje: platný cestovní pas nebo doklad totožnosti, potvrzení adresy bydliště, informace o zdrojích příjmů (pracovní smlouva, potvrzení o příjmech nebo daňové přiznání) a v některých případech daňové identifikační číslo.
Konkrétní seznam dokumentů se může lišit v závislosti na požadavcích vybrané banky a profilu klienta. Specialisté COREDO poskytnou podrobný seznam dokumentů po předběžné analýze v první etapě spolupráce.
Výhody spolupráce s COREDO
Společnost COREDO působí na trhu právních a poradenských služeb od roku 2016. Sídlo společnosti se nachází v Praze a služby jsou poskytovány po celé Evropské unii. Spolupráce s COREDO při otevírání bankovního účtu v Lucembursku přináší řadu významných výhod.
Profesionální analýza profilu klienta umožňuje určit nejvhodnější bankovní instituce a typy účtů ještě před podáním žádosti. Vzhledem k vysokým požadavkům lucemburských bank na compliance správná volba banky výrazně zvyšuje pravděpodobnost schválení. Kompletní dokumentační podpora zahrnuje pomoc s přípravou a kontrolou všech požadovaných dokumentů v souladu se standardy lucemburských bank. Komunikaci s bankou zajišťuje tým COREDO, což minimalizuje pravděpodobnost zdržení kvůli neúplné dokumentaci nebo nesprávnému formátování. Klient získává individuální odborné vedení po celou dobu procesu — od úvodní konzultace po obdržení platebních údajů.
Naši odborníci
Tým COREDO působí od roku 2016 a pomáhá společnostem i fyzickým osobám s otevřením bankovních účtů.
Často kladené otázky
Pokud plánujete otevření bankovního účtu v Lucembursku — pro společnost nebo pro osobní účely — specialisté COREDO jsou připraveni poskytnout profesionální asistenci v každé fázi procesu.
