Bankovní systém Běloruské republiky
Typy bankovních účtů
Zahraniční společnosti a nerezidenti — fyzické osoby — mohou v běloruských bankách otevřít několik typů účtů v závislosti na svých potřebách:
Požadavky na klienty
Otevření bankovního účtu v Bělorusku upravuje Bankovní kodex Běloruské republiky a zákon č. 165-Z ze dne 30. června 2014 o opatřeních proti legalizaci příjmů z trestné činnosti a financování terorismu. V souladu s tímto zákonem jsou banky povinny provádět identifikaci klienta a jeho skutečných vlastníků (UBO), stanovit účel a povahu obchodních vztahů a uplatňovat monitoring založený na hodnocení rizik.
Hlavní požadavky na nerezidentní firemní klienty zahrnují existenci registrované právnické osoby v zemi inkorporace, předložení zakladatelských dokumentů s apostilou nebo legalizací, identifikaci všech osob oprávněných disponovat účtem a zveřejnění informací o skutečných vlastnících. Banky mohou také požadovat vysvětlující dopis o účelu otevření účtu, očekávaných obratech a hlavních obchodních partnerech.
Pro nerezidenty — fyzické osoby — je hlavním požadavkem platný cestovní pas a jeho notářsky ověřený překlad do ruského nebo běloruského jazyka.
Proces otevření účtu a lhůty
Postup otevření bankovního účtu v Bělorusku za podpory COREDO zahrnuje několik po sobě jdoucích etap.
Analýza klienta
provádějí specialisté COREDO předběžný screening klienta: analyzují strukturu společnosti, druh činnosti, jurisdikci registrace a potenciální rizika z hlediska compliance požadavků běloruských bank. To umožňuje předem určit nejvhodnější banku a typ účtu.
Příprava kompletní dokumentace
v souladu s požadavky vybrané banky, včetně vyplnění formulářů, poradenství k potřebným notářsky ověřeným překladům a apostilám a sestavení obchodního popisu pro banku.
Podání dokumentů do banky
a komunikace s bankou až do otevření účtu. V některých případech běloruské banky vyžadují osobní přítomnost oprávněné osoby k podpisu dokumentů, nicméně některé banky umožňují otevření účtu na dálku.
Aktivace účtu
a připojení k vzdálenému bankovnímu servisu (online bankovnictví).
Celková lhůta pro otevření účtu činí 1 až 3 pracovní dny od podání kompletního balíčku dokumentů. Délka přípravné etapy za účasti COREDO závisí na složitosti struktury klienta.
Výhody spolupráce s COREDO
Spolupráce s COREDO při otevírání bankovního účtu v Bělorusku přináší klientům řadu významných výhod. Společnost působí na trhu právních a poradenských služeb od roku 2016 a disponuje hlubokým porozuměním požadavkům, které běloruské banky kladou na nerezidenty.
COREDO zajišťuje předběžnou compliance analýzu, která umožňuje vyhodnotit šance na úspěšné otevření účtu ještě před zahájením přípravy dokumentů. Specialisté společnosti pomáhají s přípravou dokumentace a poskytují poradenství k notářsky ověřeným překladům a apostilám, čímž snižují riziko chyb a zpoždění. Specialisté COREDO komunikují s bankou a řeší vzniklé otázky až do otevření účtu. Sídlo společnosti COREDO se nachází v Praze a služby jsou poskytovány ve všech 27 zemích Evropské unie, což umožňuje koordinovat bankovní služby s dalšími firemními úkoly — založením společnosti, licencováním a compliance podporou.
Naši odborníci
Za podporu klientů při otevírání bankovních účtů v Bělorusku odpovídají zkušení specialisté COREDO.
Často kladené otázky
Specialisté COREDO jsou připraveni vám pomoci s otevřením bankovního účtu v Bělorusku. Odešlete žádost a my vás kontaktujeme pro předběžnou konzultaci.
