Bankovní systém Gruzie
Typy bankovních účtů
V Gruzii jsou k dispozici následující hlavní typy účtů, s jejichž otevřením COREDO pomáhá:
Požadavky na klienty
Gruzínské banky uplatňují přísné postupy KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering) při otevírání účtů. Legislativa Gruzie v oblasti AML je v souladu s doporučeními FATF.
Pro právnické osoby je vyžadováno potvrzení o registraci společnosti v gruzínském rejstříku právnických osob, poskytnutí informací o konečných vlastnících (UBO), popis obchodní činnosti a zdrojů příjmů společnosti. Banky ověřují akcionáře s podílem 25 % a více a mohou požadovat výpisy z existujících bankovních účtů za období 6 až 12 měsíců.
Pro fyzické osoby je nutný platný cestovní pas nebo občanský průkaz, dokumenty potvrzující zdroj prostředků (source of funds) a původ kapitálu (source of wealth). U významných částek mohou banky požadovat další podpůrné dokumenty — smlouvy, faktury nebo potvrzení o příjmech.
Je důležité poznamenat, že všechny dokumenty, které nejsou vyhotoveny v gruzínském jazyce, musí být přeloženy do gruzínštiny a notářsky ověřeny.
Proces otevření účtu a lhůty
Proces otevření bankovního účtu v Gruzii za asistence COREDO zahrnuje následující fáze:
Client Analysis (předběžný screening).
Specialisté COREDO analyzují profil klienta, posoudí soulad s požadavky bank a vyberou optimální banku s přihlédnutím ke specifikám podnikání. V této fázi se identifikují potenciální rizika a stanoví se seznam potřebných dokumentů.
Příprava dokumentů.
COREDO pomáhá se shromážděním a přípravou kompletní sady dokumentů v souladu s požadavky vybrané banky, včetně překladu a notářského ověření.
Podání žádosti v bance.
COREDO zastupuje zájmy klienta před bankou, zajišťuje podání dokumentů a doprovází proces posouzení žádosti.
Verifikace a otevření účtu.
Banka provede kontrolu předložených dokumentů a KYC verifikaci klienta. Proces verifikace a samotného otevření účtu obvykle trvá od 14 pracovních dnů.
Aktivace a nastavení.
Po otevření účtu COREDO pomáhá s nastavením online bankovnictví a připojením potřebných služeb.
Při osobní přítomnosti klienta trvá procedura otevření v bance přibližně 30–40 minut po přípravě všech dokumentů. Pro vzdálené otevření je třeba počítat s 2–3 týdny, přičemž jediným způsobem otevření účtu bez osobní přítomnosti je vystavení notářsky ověřené plné moci na zástupce.
Výhody COREDO
Společnost COREDO poskytuje komplexní podporu při otevírání bankovních účtů v Gruzii od roku 2016. Mezi klíčové výhody spolupráce s námi patří hluboká znalost gruzínské bankovní legislativy a aktuálních požadavků KYC/AML, navázané obchodní kontakty s gruzínskými bankami, kompletní příprava dokumentů „na klíč” — od shromáždění po notářské ověření a překlad, jakož i individuální výběr banky s ohledem na profil a potřeby klienta.
Sídlo společnosti COREDO se nachází v Praze, přičemž společnost poskytuje služby otevírání účtů v bankách ve více než 19 jurisdikcích včetně Gruzie a zajišťuje podporu ve všech fázích — od předběžné analýzy po aktivaci účtu.
Naši odborníci
Tým COREDO působí od roku 2016 a disponuje hlubokou odborností v zakládání společností v různých evropských jurisdikcích.
Často kladené otázky
Specialisté COREDO jsou připraveni vám pomoci s otevřením bankovního účtu v Gruzii. Kontaktujte nás pro individuální konzultaci a posouzení vaší situace.
