Bankovní systém Arménie
Typy bankovních účtů
Arménské banky nabízejí širokou škálu účtů pro různé kategorie klientů.
Požadavky na klienty
Otevření bankovního účtu v Arménii je dostupné jak rezidentům, tak nerezidentům. U právnických osob banky provádějí komplexní ověření v souladu s požadavky legislativy KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering). Centrální banka Arménie dohlíží na dodržování zákona o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu a Centrum finančního monitoringu (FMC), působící při CBA od roku 2005, plní funkce finanční zpravodajské jednotky.
Arménie je členem MONEYVAL (Výbor expertů Rady Evropy pro hodnocení opatření proti praní špinavých peněz) a v září–říjnu 2025 provedla delegace MONEYVAL hodnotící návštěvu Arménie v rámci šestého kola vzájemných hodnocení. Kromě toho od roku 2023 Arménie plně implementovala standard automatické výměny finančních informací (CRS), v jehož rámci se údaje o bankovních účtech zahraničních státních příslušníků předávají příslušným daňovým orgánům.
Pro nerezidentní firemní klienty platí požadavky na zveřejnění informací o skutečných majitelích (UBO). Podle arménské legislativy je skutečným majitelem jakákoli fyzická osoba vlastnící podíl 20 % a více (10 % pro těžební průmysl) nebo vykonávající kontrolu nad společností. Prohlášení UBO se podávají elektronicky do 40 dnů od registrace společnosti a banky tyto údaje při otevírání účtu ověřují.
Proces otevření účtu a lhůty
Otevření bankovního účtu v Arménii s asistencí COREDO zahrnuje následující fáze:
Analýza klienta (Client Analysis).
Specialisté COREDO provedou předběžné posouzení profilu klienta, analyzují strukturu společnosti a určí nejvhodnější banku a typ účtu s ohledem na specifika podnikání.
Příprava dokumentů.
Sestavení kompletní sady dokumentů v souladu s požadavky vybrané banky, včetně apostilace, notářského ověření a překladu do arménštiny. Všechny zahraniční dokumenty musí být legalizovány prostřednictvím apostily nebo konzulární legalizace.
Podání dokumentů bance.
COREDO zajistí podání dokumentů vybrané bance, koordinuje komunikaci s compliance oddělením banky a promptně reaguje na dodatečné požadavky.
Verifikace a otevření účtu.
Banka přezkoumá předložené dokumenty, provede KYC/AML screening a rozhodne o otevření účtu. U rezidentů může procedura trvat až dva bankovní dny, u nerezidentů zpravidla 14 dní a více v závislosti na požadavcích konkrétní banky.
Předání údajů účtu klientovi.
Po otevření účtu COREDO předá klientovi všechny potřebné dokumenty potvrzující otevření účtu a údaje potřebné k provádění transakcí.
Většina arménských bank vyžaduje osobní přítomnost jednatele společnosti, nicméně některé banky umožňují otevření účtu prostřednictvím zplnomocněného zástupce na základě notářsky ověřené plné moci.
Výhody spolupráce s COREDO
Společnost COREDO poskytuje komplexní služby otevírání bankovních účtů v Arménii od roku 2016. Naši specialisté disponují hlubokou znalostí požadavků arménských bank i regulátora, což nám umožňuje minimalizovat lhůty a riziko zamítnutí.
COREDO zajišťuje výběr optimální banky s ohledem na profil klienta a specifika jeho činnosti. Přebíráme plnou odpovědnost za přípravu a legalizaci dokumentů, včetně apostilace, překladu a notářského ověření. Koordinace všech fází procesu s bankou a promptní řešení vzniklých otázek je nedílnou součástí našich služeb. COREDO navíc poskytuje doplňkové služby: registraci společností, právní podporu a AML poradenství.
Naši odborníci
Tým COREDO působí od roku 2016 a disponuje hlubokou odborností v zakládání společností v různých evropských jurisdikcích.
Často kladené otázky
Kontaktujte naše specialisty pro individuální konzultaci ohledně otevření bankovního účtu v Arménii. COREDO zajišťuje profesionální podporu v každé fázi — od předběžné analýzy po předání údajů účtu.
