COREDO > Společnosti k prodeji > Finanční společnosti na prodej > SPI Licence in Poland

SPI Licence in Poland

SPI Licence in Poland: připravená společnost s licencí KNF

SPI (Small Payment Institution) — licence pro společnosti poskytující platební služby v Polsku. SPI přitahuje fintech-startupy a platební platformy absencí požadavků na minimální kapitál a rychlou dobu licencování (cca 3 měsíce).

COREDO nabízí připravenou SPI-společnost s platnou licencí, stejně jako služby získání nové licence.

Získejte konzultaci

Cena služby
od 60 000 EUR

Proces nákupu připravené SPI-společnosti v Polsku

Žádost

klient se obrací na specialisty COREDO s požadavkem na nákup SPI-společnosti.

01

Diskuse podmínek

strany se domluví na detailech transakce, zkontrolují dokumentaci, ověří úplnost licence.

02

Uzavření smlouvy

příprava a podepsání smlouvy s fixací všech dohodnutých podmínek, včetně podmínek přenesení.

03

Přenesení

změna vlastníka v rejstříku KNF, přenesení všech dokumentů, přístupů a správy společnosti.

04

Klíčové parametry SPI v Polsku

Měsíční limit obratu:

≤ 1 500 000 EUR (maximální průměrný měsíční objem plateb)

Limit na jednoho klienta:

≤ 2 000 EUR (maximum prostředků, které může jeden klient držet)

Minimální kapitál:

Není vyžadován (na rozdíl od některých jiných licencí)

Regulátor:

KNF (Komisja Nadzoru Finansowego)

Směrnice:

PSD2 (Payment Services Directive 2)

Doba platnosti:

3–5 let (podléhá obnovení)

Srovnávací tabulka: SPI a NPI v Polsku

Parametr	SPI (Small Payment Institution)	NPI (National Payment Institution)
Měsíční obrat	≤ 1 500 000 EUR	Neomezený
Limit na klienta	≤ 2 000 EUR	Neomezený
Rozsah služeb	Omezený rozsah	Úplný rozsah platebních služeb
Minimální kapitál	Není vyžadován	Není vyžadován
Složitost získání	Střední (cca 3 měsíce)	Vysoká (4–6 měsíců)
Cena COREDO	60 000 EUR	180 000 EUR+
Cílová skupina	Startupy, fintech-platformy	Velké platební operátory
Případ použití	Startovací licence	Škálování, rozšíření

Naši experti

Pavel Kos

Vedoucí právního úseku COREDO s dlouhodobou zkušeností v oblasti finančního regulování. Pavel se specializuje na strukturování platebních licencí, doprovodnou činnost transakcí s připravenými společnostmi a vývoj compliance-dokumentů pro KNF. Vzdělání: University of Finance and Administration, Prague.

Gregory Lutsenko

Vedoucí specialista pro opatření proti praní špinavých peněz a vývoj interních procedur pro platební sektor. Gregory řídí implementaci AML/CFT-politik, organizuje kontrolu sankcí a PEP, a také připravuje regulatorní dokumentaci pro získání a udržení SPI-statusu. Vzdělání: Metropolitan University Prague.

Alena Mach

Executive Director

Nikita Veremeev

Founder & NED

Případové studie: příklady skutečných projektů

Případ 01Remitanční startup v Polsku.

Česko-německý remitanční startup vstupující do Polska potřeboval SPI registraci u KNF. COREDO řídila registrační proces, compliance dokumentaci a AML setup. SPI registrace byla udělena během 4 měsíců a startup mohla zahájit remitanční operace.

Případ 02E-commerce PSP v Polsku.

Evropský payment service provider pro e-commerce se registroval jako SPI u KNF. COREDO připravila všechnu dokumentaci, AML politiky a technické specifikace. SPI licence byla udělena během 5 měsíců bez dodatečných požadavků.

Případ 03Přeshraniční fintech v Polsku.

Polský fintech startup získavší SPI licenci chtěl expandovat do 5 zemí EU prostřednictvím passportingu. COREDO koordinovala SPI registraci v Polsku a passporting notifikace do ostatních zemí. Kompletní setup byl hotov za 6 měsíců a fintech mohl operovat v 5 zemích pod jedinou SPI licencí.

Prodiskutujte svou akvizici

Výhody COREDO

Připravená společnost s licencí

platná SPI s kompletním balíkem AML/CFT dokumentace, změna vlastníka je zahrnuta v ceně.

Dva varianty

nákup připravené společnosti (60 000 EUR) nebo získání nové licence (od 60 000 EUR) v závislosti na potřebách klienta.

Rychlé licencování

cca 3 měsíce pro získání SPI-licence s plným souladu s požadavky KNF.

Kompletní cyklus služeb

od registrace společnosti a přípravy dokumentů až po běžný AML compliance a periodický audit.

Zkušenosti od 2016

dlouhodobá práce s finančními licencemi v 27 jurisdikcích EU, včetně specifik polské regulace.

Tým expertů

Pavel Kos (vedoucí právní) a Gregory Lutcenko (vedoucí compliance) jsou připraveni podporovat na všech etapách.

Kontaktujte nás

Často kladené otázky

Jaké typy platebních služeb jsou povoleny pro SPI v Polsku?

SPI-licence umožňuje realizovat peněžní převody (money remittance), operace s virtuálními měnami, směnu měn (forex dealing), platební služby (payment services) a příjem plateb od obchodníků. Každé rozšíření služeb vyžaduje koordinaci s KNF.

Kolik stojí připravená SPI-společnost?

Cena připravené SPI-společnosti COREDO je 60 000 EUR. Změna vlastníka je zahrnuta. Finální cena se může lišit v závislosti na dalších požadavcích nebo službách.

Může být non-resident ředitelem SPI v Polsku?

Ano. Ředitelem SPI-společnosti může být non-resident Polska, za podmínky úplné verifikace jeho identity a finančního postavení (UBO register). To zjednodušuje vstup na trh pro mezinárodní podnikatele a investiční společnosti.

Na jak dlouho se SPI-licence vydává?

SPI-licence se vydává na 3–5 let. Pro prodloužení musí společnost podat žádost v KNF a potvrdit shodu s požadavky. Náklady na obnovení licence se řeší s COREDO individuálně.

Co dělat, pokud objem plateb překročí limit 1,5 milionů EUR/měsíc?

Při překročení limitu SPI je nutné přejít na NPI (National Payment Institution) s vyššími požadavky a náklady. COREDO podporuje proces rozšíření od SPI na NPI.

Jak dlouho může být připravená společnost v procesu změny vlastníka?

Proces změny vlastníka trvá obvykle 2–4 týdny, v závislosti na rychlosti dohodnutí s KNF a splnění formalit. COREDO proces zrychluje díky zkušenostem s polským regulátorem.

Kontaktujte COREDO

Zajímá vás připravená SPI-společnost v Polsku nebo potřebujete pomoc s získáním licence? Naši experti na finanční licencování jsou připraveni pomoci vám vstoupit na polský trh platebních služeb.

Telefon: +420 228 886 867 · Email: info@coredo.eu K Červenému dvoru 3269/25a, Prague, 130 00, Czech Republic

Jurisdikce: finanční licence v jiných zemích

COREDO nabízí podobné služby licencování platebních a finančních společností v jiných jurisdikcích Evropy:

Česko — EMI a PSP licence, registrace finančních společností

Litva — CASP licence (kryptovaluta), PSP licence

Kanada — MSB (Money Services Business) licence, registrace platebních společností

Estonsko — EMI a PSP licence, CASP registrace

Portugalsko — Finanční služby, PSP licencování

Všechny služby jsou dostupné s připravenými společnostmi nebo kompletním licencováním od nuly.

Související služby

Financial Licences

Financial Companies for Sale

AML Support & Outsourcing

Compliance Services

MSB Licence in Canada

Companies for Sale Hub