Меры борьбы с мошенничеством и отмыванием денег в Великобритании

Великобритания имеет самый строгий и обширный свод законов в Мире для борьбы с различными видами мошеннических действий, с возможностью обеспечивать финансовыми средствами террористические группировки, с отмыванием денег различными способами.

В законах подробно описаны преступные деяния по легализации преступных доходов, которые могут иметь связь с любыми видами преступлений. Внимание обращается на обычное владение имуществом и предположением, что оно приобретено не совсем честным путем. Финансовые, большая часть юридических, бухгалтерские и другие регулируемые государством сектора строго подчиняются в своей деятельности законам Великобритании.

Нарушения в сданной отчетности приводят к уголовным санкциям. Следственные органы и прокуратора, наряду с ограничениями, имеют широкие права в своей работе и стараются всегда их применять. Кроме внутреннего регламента они руководствуются международными договорами о сотрудничестве.

По традиции в Великобритании основа юрисдикции территориальная, включая мошенничество. В государстве контролирующими органами были зафиксированы случаи по отмыванию денег. Закон предусматривает уголовное наказание за это, однако они имеют экстерриториальное действие. Дважды в случаях об экстрадиции его пришлось исполнять.

Великобритания очень ответственно подходит к вопросам выше названной борьбы и объединена множественными соглашениями, а также сотрудничает по этому вопросу с другими странами. Она осуществляет:

  • выдачу государству лиц, совершивших преступление;
  • выдачу и проявление реакции при получении извещений через Интерпол;
  • помощь при раскрытии уголовных дел и судебных преследований;
  • вводит целенаправленно санкции;
  • замораживает активы.

Соединенное Королевство имеет членство в Рабочей группе по финансовым вопросам, которая занимается выдачей рекомендаций ЕС для составления директив по ликвидации мошеннических финансовых действий, в частности – отмывание денежных средств и обеспечение деньгами террористов.

Членство Соединенного Королевства в ЕС обязывает его соблюдать безукоризненно предусмотренные Европейским союзом методы работы с другими членами ЕС. В них входят:

  • особые методы, позволяющие реализовывать возможность блокировать активы;
  • выдача и передача доказательной базы при расследовании уголовных дел;
  • участие в договорах о совместной работе между ЕС и третьими странами.

Пока непонятно как влияют эти меры на решение Великобритании выйти из членства ЕС.

При этом вряд ли Соединенное Королевство примет решение изменить законодательство в сторону послабления при отмывании денег, мошеннических действиях или при выделении денег террористическим группировкам. Вряд ли оно также выйдет из состава Рабочей группы по финансовым действиям, противостоящим отмыванию денег. Поэтому стоит предположить, что изменений в законодательной базе в ближайшее время не будет. Что касается методов расследования и обеспечения выполнения этих требований закона, то можно предположить, что они изменятся и тогда их применение будет другим, чем в странах Евросоюза.

Важно помнить, что Соединенное Королевство объединяет 2 юрисдикции. Первая включает Англию и Уэльс, вторая – Шотландию и Северную Ирландию. Умение применять эти законы распределяется между государственными органами, региональными и местными организациями в обеих юрисдикциях. Главные контролирующие органы – Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) и Бюро, борющиеся с мошенничеством (SFO).

Контролирующими органами также являются Агентство по финансам и услугам (FCA), налоговая и таможенная служба.

Дополнительно созданы контролирующие профессиональные организации для отслеживания за регулируемыми профессиями и специальное Управление контролирующее борьбу с отмыванием денег. Оно входит в FCA.

Следует отметить, что Закон об уголовном процессе предусматривает для всех этих органов расширенные действия для наложения или произведения ареста, блокирования активов, ограничение в их использовании и даже в их полной конфискации.

В Закон об уголовных финансах введены новые статьи. Теперь при проверках можно сделать запрос о «необъяснённом богатстве» в отношении собственности подозреваемого лица, если её стоимость несопоставима с доходами данной личности. На время выяснения активы могут быть заморожены.